Fondsportrait

UniProfiAnlage (2019)

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0282376697 - 107,96  EUR 29.03.2019 0,06% 0,06  EUR 0,00  EUR
    Capital 5 Sterne

    Stand: 01. Februar 2019

    Goldener Bulle

    Stand: 01. Februar 2017

    Risikoklasse:1)
    blaugeringes Risikogruen_hakenmäßiges Risikogelberhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Mischfonds mit einem vielseitigen Anlageuniversum

    Der Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vorzeitig vor dem 29. März 2019 aus dem Fonds wieder abziehen möchten.

    Anlagestrategie
    Die UniProfiAnlage (2019) nutzt Kapitalmarktchancen bei gleichzeitiger Garantie des ersten Anteilwerts durch die Union Investment Luxembourg S.A. in Höhe von 100,- Euro (exklusive Ausgabeaufschlag, ohne Berücksichtigung möglicher Depotkosten sowie abzüglich etwaiger Ausschüttungen, Steuerabzüge und fiktiver Erträge) zum Ende der jeweiligen Garantieperiode2). Darüber hinaus garantiert die Union Investment Luxembourg S.A. für das Ende einer jeden Garantieperiode, dass sich der garantierte Mindestanteilwert erhöht, falls innerhalb der jeweiligen Garantieperiode für den letzten Bewertungstag eines jeden Kalenderjahres ein höherer Anteilwert festgestellt wird. In diesem Fall ist dann der höhere Anteilwert der garantierte Mindestanteilwert für das Ende der jeweiligen Garantieperiode.
    Die UniProfiAnlage (2019) kann in in- und ausländische Wertpapier-, Rohstoff-, Schwellen- bzw. Entwicklungsländer- und Geldmarktfonds investieren. Zusätzlich ist die Investition in Euroland Einzelanleihen (auch zu einem überwiegenden Teil des Fondsvermögens) möglich. In bestimmte Anleihen kann mehr als 35 Prozent des Fondsvermögens investiert werden (s. Artikel 4 im Verwaltungsreglement des Verkaufsprospektes). Bei der Zusammensetzung des Portfolios werden sowohl Risiko-Ertrags-Aspekte, als auch die verbleibende Restlaufzeit der jeweiligen Garantieperiode berücksichtigt. Mit abnehmender Restlaufzeit einer Garantieperiode nimmt der Anteil tendenziell risikoärmerer Anlageformen zu. Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung einer angemessenen Rendite.
    Investmentprozess
    Marktchancen durch aktives Management nutzen können, gleichzeitig das Portfolio jedoch nur begrenzten Risiken auszusetzen – das ist die Quintessenz der aktiv gemanagten Garantiefonds von Union Investment. Aktive Garantiefonds-Konzepte sind bei Union Investment schon lange erfolgreich im Einsatz.  Für Anleger haben sie den Vorteil, dass ein Fonds einen bestimmten Wert zum Ende seiner jeweiligen Garantieperiode sicher erreicht. Je nach Fonds werden damit Verluste im Vergleich zum Beginn der Garantieperiode ganz oder teilweise ausgeschlossen, es können sogar zwischenzeitlich anfallende Gewinne gesichert werden. Auch, wenn sich die Finanzmärkte negativ entwickeln. Bei positiven Marktentwicklungen kann tendenziell stärker in chancen- und risikoreiche Anlagen investiert werden. Zeigen die Märkte eine schwache Entwicklung, legt der Fonds tendenziell stärker in risikoärmeren Wertpapieren an. Auch gegen Ende der Garantieperiode wird im Allgemeinen in weniger risikoreiche Anlagen investiert, um auf diese Weise die Einhaltung des Garantiewertes sicherzustellen. Während der Garantieperiode kann der Anteilwert des Fonds auch ober- oder unterhalb seines Garantiewertes zum Laufzeitende liegen. Je nach Erwerbs- bzw. Verkaufszeitpunkt kann es also auch zu Wertverlusten für den Anleger kommen.
    Teamansatz
    Text?

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Kommentar des Fondsmanagements3)

     

    Zeitraum: 01.03.2019 - 31.03.2019

     

    Europäische Anleihen mehrheitlich im PlusDer Euro-Rentenmarkt entwickelte sich im März ausgesprochen freundlich und verbuchte kräftige Kurszuwächse. Als stützend erwiesen sich die weiterhin schwachen Konjunkturdaten. Diese führten offenbar auch bei den europäischen Währungshütern zu einem Umdenken. Neben einem nach unten angepassten Inflations- und Wachstumsausblick kündigte die EZB die Einführung von Langfristtender ab Herbst an. Damit dürfte sich vor allem die Liquiditätssituation der spanischen und italienischen Banken verbessern. Darüber hinaus fand Draghi überraschend klare Worte, wonach die EZB in diesem Jahr auf Leitzinserhöhungen gänzlich verzichten werde. Zusammen mit den niedrigen Inflationsraten ergab sich somit ein positives Umfeld für Rentenpapiere. Zu den großen Gewinnern zählten diesmal Anleihen aus den Kernländern. Die Rendite von zehnjährigen Bundesanleihen ging wieder in den negativen Bereich zurück und lag zwischenzeitlich bei nur noch minus 0,09 Prozent. Für Schuldverschreibungen aus der Peripherie ging es ebenfalls aufwärts. In Summe legten Euro-Staatsanleihen im März, gemessen am iBoxx Euro Sovereign-Index, um 1,8 Prozent zu.Auch europäische Anleihen außerhalb des Euroraums blicken größtenteils auf einen positiven Handelsmonat zurück. Die als sicher geltenden Anleihen aus der Schweiz verbuchten im zehnjährigen Bereich eine Renditeeinengung von rund 14 Basispunkten im Vergleich zum Vormonat. Die britischen Gilts gewannen ebenfalls – trotz der zähen Brexit-Verhandlungen – an Wert hinzu. Daneben profitierten Schuldverschreibungen aus dem osteuropäischen Raum von einer abnehmenden Risikoaversion der Investoren. Tschechische Staatspapiere waren über alle Laufzeiten hinweg gefragt. Eine schwächere Konsumnachfrage und Inflationsentwicklungen unter Erwartung deuteten währenddessen in Russland daraufhin hin, dass die Währungshüter in diesem Jahr möglicherweise zu einer Lockerung der Geldpolitik zurückkehren könnten. Daraufhin sanken die Renditen russischer Staatsanleihen am kurzen Ende. In der Türkei standen indes sowohl die Staatspapiere als auch die Landeswährung, aufgrund der Entwicklungen rund um die Lokalwahlen am 31. März, unter Druck.

    Historische Wertentwicklung per 31.03.2019

    Stand: 31.03.2019

    Stammdaten
    Name:UniProfiAnlage (2019)
    WKNA0LGC7
    ISINLU0282376697
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 02.04.2007
    Laufzeitende29.03.2019
    Geschäftsjahr01.04. – 31.03.
    Rücknahme­preis: 107,96 EUR
    Fondsvermögenper 31.03.201956 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: thesaurierend Ende März
    Freistellungsempfehlung4)ca. EUR 0,65 pro Anteil
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Ordererteilung5)forward-pricing
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A.
    Ausgabeauf­schlag: 0,00 %
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 1,00 % p.a., maximal 1,20 % p.a.Hiervon erhält Ihre Bank 50,00 – 60,00 %.6)
    Laufende Kosten7)1,20 %

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) Des weiteren garantiert die Verwaltungsgesellschaft, dass sich der zum ursprünglich vorgesehenen Laufzeitende des Fonds am 29. März 2019 garantierte Mindestanteilwert erhöht, falls zwischenzeitlich für den letzten Bewertungstag eines jeden Kalenderjahres ein höherer Anteilwert festgestellt wird. In diesem Fall ist dann der höhere Anteilwert der garantierte Mindestanteilwert für das Ende der am 29. März 2019 endenden Garantieperiode. Dieser Prozess wiederholt sich danach unbegrenzt in Perioden von jeweils zwölf Jahren.

    3) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    4) Der tatsächlich erforderliche Freistellungsbetrag kann niedriger oder höher als der angegebene Schätzwert sein, welcher sich auf den nächsten Ausschüttungstermin bzw. bei thesaurierenden Fonds auf die nächste fällige Vorabpauschale bezieht.

    5) Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.

    6) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.

    7) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.04.2018 - 31.03.2019 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.

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