Fondsportrait
UniRak Nachhaltig A
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ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.) LU0718558488 77,61 EUR 75,35 EUR 14.02.2019 0,03% 0,02 EUR 0,00 EUR 
Stand: 01. Februar 2018
Stand: 01. Februar 2017
Stand: 01. November 2018
Risikoklasse:1) 
geringes Risiko 
mäßiges Risiko 
erhöhtes Risiko 
hohes Risiko 
sehr hohes Risiko Kategorie Empfohlene Anlagedauer Nachhaltig ausgerichteter Mischfonds mit Aktien und Renten 
Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 5 Jahren oder länger.
Anlagestrategie Der Fonds UniRak Nachhaltig investiert als Mischfonds derzeit überwiegend in internationale Aktien. Daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro bzw. überwiegend währungsgesichert investiert. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien. Investmentprozess Die Titel für unsere nachhaltigen Fonds werden nach einem konsequenten Prozess selektiert. Schritt 1: Ausschlusskriterien beachten Zuerst werden mögliche Anlagen für die Fonds daraufhin beurteilt, ob sie definierte Ausschlusskriterien verletzen. Zu den relevanten Faktoren gehören beispielsweise: Energieversorgung (keine Atomenergie), Einhaltung von Arbeitsstandards, Verzicht auf Kinderarbeit oder Tierversuche. Bei Staaten ist dies zum Beispiel Einsatz der Todesstrafe oder eingeschränkte Glaubensfreiheit. Wir überprüfen die einzelnen Anlagen auf diese Kriterien und schließen so bestimmte Unternehmen und Staaten aus. Schritt 2: Bewertung der Nachhaltigkeit Die in Frage kommenden Unternehmen und Staaten werden einer ESG-Analyse unterzogen. ESG steht für Environmental, Social, Governance, das bedeutet Umwelt, soziale Themen und Unternehmens- beziehungsweise Amtsführung. Das Ergebnis wird in einem Wert, dem ESG-Score, festgehalten. Der ESG-Score bewertet also, inwieweit Unternehmen und Staaten mit Blick auf Umwelt, soziale Faktoren und Unternehmens- beziehungsweise Amtsführung nachhaltig agieren. Schritt 3: Fundamentalanalyse und Portfoliokonstruktion Im letzten Schritt prüft das Fondsmanagement, ob die Anfrage nicht nur nachhaltigen, sondern auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Nur wenn alle Bewertungen positiv ausfallen, ist eine Investition möglich. Begleitend: Engagement Engagement ist verantwortungsvolles, aktives Aktionärstum. Es bedeutet die aktive Wegbegleitung von Unternehmen zur Verbesserung ihrer ESG-Kriterien. Das Fondsmanagement investiert auch in Unternehmen mit einem geringeren ESG-Score und begleitet sie auf ihrem Weg zu einer verantwortungsvolleren Unternehmensführung, indem sie regelmäßig Unternehmensgespräche führen und auf Hauptversammlungen nicht nur abstimmen, sondern aktive Redebeiträge halten. 
Teamansatz 
Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.
Kommentar des Fondsmanagements2) Zeitraum: 01.10.2018 - 31.12.2018
Die globalen Aktienbörsen haben im Schlussquartal 2018 erheblich an Boden verloren. Der MSCI World-Index fiel in lokaler Währung um 13,5 Prozent. Die US-Börsen hatten maßgeblichen Anteil an der globalen Schwäche: Der Dow Jones Industrial Average schwächte sich im vierten Quartal um 11,8 Prozent ab, der marktbreite S&P 500-Index schloss 14,0 Prozent tiefer. Der Konflikt mit China und der Europäischen Union um Strafzölle verunsicherte die Investoren ebenso wie die Midterm-Elections und die Geldpolitik der US-Notenbank. Neben der Handelsthematik wurden die europäischen Aktienmärkte von der Brexit-Unsicherheit und der italienischen Haushaltsdebatte belastet. Der EURO STOXX 50-Index fiel um 11,7 Prozent, der marktbreite STOXX 600-Index verlor 11,9 Prozent. Die Schwellenländer verloren, gemessen am MSCI Emerging Markets-Index, in Lokalwährung 7,8 Prozent. Der Nikkei 225-Index fiel sogar um 17,0 Prozent.Euro-Staatsanleihen legten im Dezember erneut zu und knüpften an die gute Wertentwicklung aus dem Vormonat an. Konjunktursorgen und die großen Verluste am Aktienmarkt sorgten für eine hohe Nachfrage nach den als sicher geltenden Bundesanleihen. Annähernd gleichwertige Anleihen aus Frankreich mussten hingegen Verluste hinnehmen. In Paris entstand über Wochen hinweg eine immer stärkere Protestbewegung gegen die angestrebten Reformen von Präsident Macron.Das Fondsmanagement hat die Aktienquote lange Zeit stabil gehalten und gegen Jahresende leicht reduziert. Bei einer Reihe von Unternehmen wie Allianz, EssilorLuxottica, Femsa, Gilead und Mondi haben wir Kurskorrekturen genutzt, um bei attraktiven Bewertungen einzusteigen. Im Gegenzug trennten wir uns unter anderem von Evonik, Lanxess, PVH, Accor, SAP, Tenaris, Nestlé und Voestalpine.Auf der Rentenseite haben wir Anleihen in mittleren und langen Laufzeiten etwa von der Bundesrepublik und der KfW erworben. Verkauft wurden Unternehmensanleihen, beispielsweise von ING, ABN Amro und Terna sowie Staatsanleihen aus Polen, Ungarn und Irland.Mittlerweile mehren sich die Anzeichen, dass das konjunkturelle Bild weltweit Risse bekommt. Vor diesem Hintergrund ist mit schwankungsanfälligen Kapitalmärkten zu rechnen.Historische Wertentwicklung per 31.01.2019
Stand: 31.01.2019
Stammdaten Name: UniRak Nachhaltig A3) WKN A1JQ10 ISIN LU0718558488 Art des Investment vermögens: OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungs datum: 01.06.2012 Geschäftsjahr 01.04. – 31.03. Rücknahme preis: 73,78 EUR Fondsvermögenper 31.01.2019 348 Mio. EUR Ertragsver wendung: i. d. R. ausschüttend Mitte Mai Ausschüttung 0,46 EUR (für das Geschäftsjahr 2017/2018) Steuerliche Teilfreistellung 30 % Freistellungsempfehlung4) ca. EUR 0,40 pro Anteil Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich Verwaltungs gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A. Ausgabeauf schlag: 5) 3,00 % vom Anteilwert Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 – 100,00 %. Verwaltungs vergütung: zzt. 1,20 % p. a., maximal 2,00 % p.a. Hiervon erhält Ihre Bank 25,00 – 35,00 %. Laufende Kosten6) 1,48 % Erfolgsabhängige Vergütung: 7) 0,00 % Sparplan Ab 25,- Euro pro Rate möglich Ratinginformationen (31. Dezember 2018) Scope Mutual Fund Rating: B Morningstar RatingTM Gesamt: 8) 
1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.
2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
3) UniRak Nachhaltig A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Nachhaltig.
4) Der tatsächlich erforderliche Freistellungsbetrag kann niedriger oder höher als der angegebene Schätzwert sein, welcher sich auf den nächsten Ausschüttungstermin bzw. bei thesaurierenden Fonds auf die nächste fällige Vorabpauschale bezieht.
5) Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.
6) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.04.2017 - 31.03.2018 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.
7) Die erfolgsabhängige Vergütung beträgt bis zu 25 Prozent des Betrages, um den die Anteilwertentwicklung die Entwicklung der Bemessungsgrundlage übersteigt. Sofern für das abgelaufene Geschäftsjahr eine solche erfolgsabhängige Vergütung angefallen ist, wird diese auch im entsprechenden Jahresbericht ausgewiesen, dabei können Geschäftsjahr und Vergleichsperiode voneinander abweichen.
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