Fondsportrait

UniNachhaltig Aktien Europa

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0090707612 71,20  EUR 67,81  EUR 13.01.2022 0,24% 0,16  EUR 0,00  EUR
    Risikoklasse:
    geringes Risiko mäßiges Risiko erhöhtes Risiko hohes Risiko sehr hohes Risiko
    Kategorie Empfohlene Anlagedauer
    Europäischer Aktienfonds mit Nachhaltigkeits-Konzept

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 7 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie

    Das Fondsvermögen wird überwiegend in europäische Aktien angelegt, deren Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien berücksichtigen. Für den Erwerb dieser Aktien werden Ausschlusskriterien festgelegt. Daran anschließend werden die vergangenen, gegenwärtigen und angekündigten Nachhaltigkeitsaktivitäten von Emittenten auf Basis eines Best-In-Class-Ansatzes und/oder eines Transformationsansatzes analysiert.

    Die Anlagestrategie nimmt einen Vergleichsmaßstab8 als Orientierung, welcher in seiner Wertentwicklung übertroffen werden soll. Dabei wird nicht versucht, die im Vergleichsmaßstab enthaltenen Vermögensgegenstände zu replizieren. Das Fondsmanagement kann erheblich von diesem Vergleichsmaßstab abweichen und in Titel investieren, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind.

    Fondsstrategie und Fondsmanagement

    Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.
    Kommentar des Fondsmanagements10

    Zeitraum: 01.08.2021 - 31.10.2021

     

    Die europäischen Aktienmärkte haben sich im Berichtszeitraum unter dem Strich positiv entwickelt. Sorgten zwischenzeitlich rasant steigende Teuerungsraten, anhaltende Lieferkettenschwierigkeiten sowie steigende Energiepreise für Kurskorrekturen, zogen die Kurse im Oktober wieder kräftig an. Grund war die überaus positiv ausfallende Berichtssaison der europäischen Unternehmen. Zusätzlich stützten aktuelle Konjunkturdaten wie das BIP für die Eurozone, das leicht über den Erwartungen lag. Der Euro STOXX 50-Index stieg im Berichtszeitraum um 3,9 Prozent.
    Das Fondsmanagement hat das Portfolio zyklischer aufgestellt, unter anderem durch Aufstockung der Positionen in den Sektoren Banken und Versicherungen, Automobile und Halbleiter. So erwarben wir unter anderem Papiere der Finanzinstitute BNP, ING und Intesa, da sich die Branche robuster Rahmendaten erfreute und aufgrund vielfacher Gewinnheraufstufungen günstig bewertet war. Nach Bekanntwerden aufkommender Rechtsrisiken bei Allianz haben wir diese Position deutlich reduziert und dafür AXA und Münchner Rück aufgestockt. Überzeugt hatten das relativ gute Schadensquartal und die anhaltend hohe Preissetzungsmacht. Zudem haben wir den Autosektor wieder stärker gewichtet, da sich erste Anzeichen der Besserung in der Halbleiter- und Lieferkettenproblematik zeigten und die Auftragsbücher voll ausgelastet waren. Hier wurde die Position in Daimler erhöht und Stellantis neu aufgenommen.
    Des weiteren stockten wir UPM auf, einen Hersteller von Forstprodukten, sowie Infineon. Neu im Portfolio ist die Inspektions-, Klassifikations- und Zertifizierungsgesellschaft Bureau Veritas.
    Verkauft haben wir hingegen Vivendi nach der Abspaltung von UMG. Zudem wurde die Position in ASML reduziert.
    Das Jahr 2022 wird ein Jahr der Normalisierung – pandemisch, wirtschaftlich, geldpolitisch. Auch die Inflation sollte sich wieder auf niedrigeren Niveaus einpendeln. Die Chancen für Risikoanlagen stehen grundsätzlich gut, das Aufwärtspotenzial dürfte aber geringer ausfallen und die Volatilität höher. Aktiven Managern sollte dieses Umfeld viele Gelegenheiten bieten.
    Fondsmanagement

    Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.
    Investmentprozess

    Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.

    Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

    Teamansatz

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Historische Wertentwicklung per 31.12.2021


    Stammdaten
    Fondsname UniNachhaltig Aktien Europa
    ISIN LU0090707612
    WKN 988475
    Fondswährung EUR
    Auflegungsdatum 15.09.1998
    Geschäftsjahr 01.10. - 30.09.
    Risikoklasse 3
    Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich
    Preisfeststellung Taggleich (Ordererteilung vor 16 Uhr im UnionDepot)
    Verwaltungsgesellschaft
    (Legal Entity Identifier)
    Union Investment Luxembourg S.A.
    (529900FSORICM1ERBP05)
    Fondstyp OGAW-Sondervermögen
    Morningstar Rating 4 (Stand: 11.2021)
    Vergleichsgruppe Eurozone Large-Cap Equity
    Scope Mutual Fund Rating C2
    Vergleichsgruppe Aktien Euroland
    Sparplan Ab 25,00 EUR pro Rate
    Ausgabeaufschlag4 5,00 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %6
    Verwaltungsvergütung Zurzeit 1,20 % p.a., maximal 1,75 % p.a. Hiervon erhält ihre Bank 25,00 - 35,00 %6
    Laufende Kosten5 1,55 %
    Ertragsverwendung Ausschüttend Mitte November
    Ausschüttung 0,61 EUR (Geschäftsjahr 2020/2021)
    Teilfreistellung9 30,00 % (Privatanleger)
    Freistellungsempfehlung 0,45 EUR pro Anteil (Schätzwert)

    1 Die Risikoklassifizierung basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen und weicht vom Risikoindikator der wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ab.

    2 Scope Mutual Fund Rating per 30.09.2021

    3 Morningstar Rating Gesamt per 30.11.2021

    4 Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    5 Es handelt sich hierbei um eine Kostenschätzung, da aufgrund Anpassungen im letzten Geschäftsjahr die Angabe nicht sinnvoll ist.

    6 Die Höhe der Partizipation kann sich ändern.

    7 Es handelt sich um einen Ausweis einschließlich derivativer Finanzinstrumente.

    8 

    100% MSCI Europa

    9 Die Teilfreistellung dient als Ausgleich für bestimmte Steuern, die bereits auf Fondsebene erhoben wurden. Die steuerpflichtigen Erträge des Fonds, zum Beispiel bei einer Ausschüttung, sind daher in Höhe des genannten Prozentsatzes steuerfrei.

    10 Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

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Tel. 00352 2640-9500