Fondsportrait

LIGA-Pax-Cattolico-Union

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0152554803 163,11  EUR 160,30  EUR 13.01.2022 -1,66% -2,71  EUR 0,00  EUR
    Risikoklasse:
    geringes Risiko mäßiges Risiko erhöhtes Risiko hohes Risiko sehr hohes Risiko
    Kategorie Empfohlene Anlagedauer
    Globaler, nachhaltiger Aktienfonds

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 7 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen wird weltweit in Aktien von Unternehmen angelegt, die attraktive Ertragschancen erwarten lassen. Diese werden durch einen disziplinierten Investmentprozess identifiziert und unter Berücksichtigung des Gesamtrisikos umgesetzt. Die Auswahl der Wertpapiere erfolgt auf Basis fundamentaler Kriterien wie der Attraktivität des Produktangebotes, der Position im Wettbewerb, der Qualität des Managements sowie systematische Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien. Diese orientieren sich im Einklang mit christlich-ethischen Wertvorstellungen an sozialen, ökologischen und ökonomischen Faktoren. Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein indexgebundenes Ziel. Das Fondsmanagement trifft dabei auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktive Anlageentscheidungen. Der Fonds kann über die LIGA Bank eG und Pax-Bank eG erworben werden.
    Fondsstrategie und Fondsmanagement

    Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.
    Kommentar des Fondsmanagements9

    Zeitraum: 01.09.2021 - 30.11.2021

     

    Steigende Inflationszahlen und zuletzt das Auftauchen der neuen Corona-Variante Omikron belasteten die globalen Aktienmärkte, sodass die Kursanstiege der Vorwochen in den letzten Novembertagen wieder abgeben wurden. Der MSCI World-Index beschloss das Berichtsquartal knapp 0,2 Prozent im Minus (in Lokalwährung).
    Der Fonds war mit einer wirtschaftlichen Aktienquote von rund 98 Prozent weiterhin voll investiert. Der Fokus des Portfolios lag nach wie vor auf Qualität und Wachstum. Die höchsten Branchen-Übergewichte bestanden zuletzt bei den Roh-, Hilfs- und Betriebsstoffen sowie im Basiskonsumgüter-Sektor. Nicht-Basiskonsumgüter und die IT-Branche waren am stärksten untergewichtet. Die Gewichtung des US-Dollars wurde leicht reduziert und lag bei etwa 70 Prozent.
    Die Unifavorit: Aktien-Strategie hat sich im Berichtsquartal um 77 Basispunkte (brutto) besser entwickelt als der MSCI World-Index. Die Nachhaltigkeitsausschlüsse führen dazu, dass die Strategie des UniFavorit: Aktien nicht vollständig abgebildet werden kann. Daher verzeichnete der Fonds eine niedrigere Performance von 32 Basispunkten gegenüber dem UniFavorit: Aktien (vor Kosten). Die absolute Wertentwicklung lag bei gut 4,1 Prozent (brutto). Vor allem die Wachstumswerte entwickelten sich deutlich positiver als die Substanztitel. Hintergrund waren erneut aufkommende Corona-Sorgen im Zusammenhang mit der neuen Virusvariante. Der ESG-Score lag per 30.11.2021 bei 46,7 (MSCI World-Index: 45,9).
    Das Jahr 2022 wird ein Jahr der Normalisierung – pandemisch, wirtschaftlich, geldpolitisch. Auch die Inflation sollte im Jahresverlauf wieder auf niedrigere Niveaus fallen. Die Chancen für Risikoanlagen stehen grundsätzlich gut, das Aufwärtspotenzial dürfte aber geringer sein und die Volatilität höher.
    Fondsmanagement

    Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.
    Investmentprozess

    Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.

    Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

    Teamansatz

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Historische Wertentwicklung per 31.12.2021


    Stammdaten
    Fondsname LIGA-Pax-Cattolico-Union
    ISIN LU0152554803
    WKN 691565
    Fondswährung EUR
    Auflegungsdatum 22.11.2002
    Geschäftsjahr 01.04. - 31.03.
    Risikoklasse 3
    Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich
    Preisfeststellung Taggleich (Ordererteilung vor 16 Uhr im UnionDepot)
    Verwaltungsgesellschaft
    (Legal Entity Identifier)
    Union Investment Luxembourg S.A.
    (529900FSORICM1ERBP05)
    Fondstyp OGAW-Sondervermögen
    Morningstar Rating 3 (Stand: 08.2015)
    Vergleichsgruppe Capital Protected
    Scope Mutual Fund Rating C2
    Vergleichsgruppe Absolute Return Multi Strategy High Risk
    Sparplan Ab 25,00 EUR pro Rate
    Ausgabeaufschlag4 1,75 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank unabhängig von ihrem Vertriebsstatus bei der Fondsgesellschaft einmalig 28,57 %.6
    Verwaltungsvergütung Zurzeit 0,95 % p.a., maximal 1,10 % p.a.
    Laufende Kosten5 1,23 % (Geschäftsjahr 2020/2021)
    Ertragsverwendung Ausschüttend Mitte Mai
    Ausschüttung 1,40 EUR (Geschäftsjahr 2020/2021)
    Teilfreistellung8 30,00 % (Privatanleger)
    Freistellungsempfehlung 1,40 EUR pro Anteil (Schätzwert)

    1 Die Risikoklassifizierung basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen und weicht vom Risikoindikator der wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ab.

    2 Scope Mutual Fund Rating per 30.11.2021

    3 Morningstar Rating Gesamt per 31.08.2015

    4 Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    5 Die „laufenden Kosten” umfassen alle vom Fonds getragenen Kosten ohne erfolgsabhängige Vergütung und Transaktionskosten.

    6 Die Höhe der Partizipation kann sich ändern.

    7 Es handelt sich um einen Ausweis einschließlich derivativer Finanzinstrumente.

    8 Die Teilfreistellung dient als Ausgleich für bestimmte Steuern, die bereits auf Fondsebene erhoben wurden. Die steuerpflichtigen Erträge des Fonds, zum Beispiel bei einer Ausschüttung, sind daher in Höhe des genannten Prozentsatzes steuerfrei.

    9 Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

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Tel. 00352 2640-9500