Fondsportrait

UniDividendenAss A

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0186860408 63,88  EUR 61,42  EUR 17.05.2022 1,17% 0,71  EUR 0,00  EUR
    Risikoklasse:
    geringes Risiko mäßiges Risiko erhöhtes Risiko hohes Risiko sehr hohes Risiko
    Kategorie Empfohlene Anlagedauer
    Europäischer Aktienfonds mit dividendenstarken Unternehmen

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 7 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen wird überwiegend in europäische Aktien dividendenstarker Unternehmen angelegt. Darunter fallen Unternehmen mit attraktiver Dividendenrendite und langfristig überzeugenden Gewinnperspektiven. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab10, wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich.
    Fondsstrategie und Fondsmanagement

    Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.
    Kommentar des Fondsmanagements12

    Zeitraum: 01.01.2022 - 31.03.2022

     

    Das erste Quartal des neuen Jahres war bedingt durch mehrere Faktoren ein äußerst schwieriges und durch hohe Volatilität geprägtes Umfeld für Aktien. Anfang des Jahres zeigten Aktien, bedingt durch steigende Zinserwartungen und falkenhafte Äußerungen der Europäischen Zentralbank, Schwäche, welche ihren Hochpunkt circa eine Woche nach dem russischen Einmarsch in die Ukraine erreichte. Dies verursachte einen Kurseinbruch bei europäischen Aktien. Der Euro STOXX 50-Index fiel bis zu seinem Tief Anfang März um 21,5 Prozent. Gegen Ende März konnte sich der Index aber wieder im Hinblick auf Vermittlungsversuche und erste Hoffnungen auf eine Waffenruhe im Ukrainekrieg etwas erholen. Vor Ort in der Ukraine war von dieser Hoffnung eher wenig zu spüren.
    Das Fondsmanagement erwarb im Berichtszeitraum unter anderem Papiere des Autokonzerns Stellantis, der sich inmitten einer Transformation befindet. Gekauft haben wir zudem Vodafone, da der europäische Telekommunikationsmarkt Unterstützung seitens der Regulierung erhält, zudem dürfte es zu weiteren Konsolidierungen kommen. Des weiteren erwarben wir Titel von Equinor, RWE sowie GTT.
    Verkauft haben wir hingegen Aktien des Nahrungsmittelkonzerns Nestle, der während der Corona-Pandemie massiv vom Verkauf von Kaffee und Tiernahrung profitiert hatte. Mit einem graduellen Wechsel zurück zur Normalität dürfte dieser Effekt im Jahresvergleich belasten. Außerdem haben wir den Hygienepapierhersteller Essity veräußert.
    Die Aussichten für die Kapitalmärkte sind perspektivisch weiter konstruktiv, aber aktuell durch die Russland-Ukraine-Krise belastet. Abnehmende Lieferengpässe, nachlassender Inflationsdruck und eine wirtschaftliche Belebung im Zuge der Erfolge bei der Pandemiebekämpfung sollten im Jahresverlauf wieder verstärkt Investitionschancen bieten.
    Fondsmanagement

    Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.
    Investmentprozess

    Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.

    Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

    Teamansatz

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Historische Wertentwicklung per 30.04.2022


    Stammdaten
    Fondsname UniDividendenAss A
    ISIN LU0186860408
    WKN A0B822
    Fondswährung EUR
    Auflegungsdatum 15.03.2004
    Geschäftsjahr 01.04. - 31.03.
    Risikoklasse 3
    Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich
    Preisfeststellung Taggleich (Ordererteilung vor 16 Uhr im UnionDepot)
    Verwaltungsgesellschaft
    (Legal Entity Identifier)
    Union Investment Luxembourg S.A.
    (529900FSORICM1ERBP05)
    Fondstyp OGAW-Sondervermögen
    Morningstar Rating 4
    Vergleichsgruppe -
    Scope Mutual Fund Rating A2
    Vergleichsgruppe -
    Sparplan Ab 25,00 EUR pro Rate
    Ausgabeaufschlag5 4,00 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %8
    Verwaltungsvergütung Zurzeit 1,20 % p.a., maximal 2,00 % p.a. Hiervon erhält ihre Bank 25,00 - 35,00 %8
    Laufende Kosten7 1,51 % (Geschäftsjahr 2021/2022)
    Erfolgsabhängige Vergütung 0,00 %
    Ertragsverwendung Ausschüttend Mitte Mai
    Ausschüttung 1,40 EUR (Geschäftsjahr 2020/2021)
    Teilfreistellung11 30,00 % (Privatanleger)
    Freistellungsempfehlung 1,30 EUR pro Anteil (Schätzwert)

    1 Die Risikoklassifizierung basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen und weicht vom Risikoindikator der wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ab.

    2 Scope Mutual Fund Rating per 31.03.2022

    3 Morningstar Rating Gesamt per 31.03.2022

    4 Durchschnittliche Dividendenrendite der Werte im Fonds im vergangenen Geschäftsjahr.

    5 Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    6 Der Wert ist bezogen auf das durchschnittliche Fondsvermögen der letzten Vergleichsperiode (01.04.2021 - 31.03.2022). Dies entspricht bis zu 25 % des Wertes, um den die Anteilwertentwicklung die Entwicklung des Vergleichsmaßstabs übertroffen hat. Die Auszahlung der Vergütung erfolgt jährlich nach Ende der Vergleichsperiode.

    7 Die „laufenden Kosten” umfassen alle vom Fonds getragenen Kosten ohne erfolgsabhängige Vergütung und Transaktionskosten.

    8 Die Höhe der Partizipation kann sich ändern.

    9 Es handelt sich um einen Ausweis einschließlich derivativer Finanzinstrumente.

    10 100% MSCI EUROPE HIGH DIVIDEND YIELD

    11 Die Teilfreistellung dient als Ausgleich für bestimmte Steuern, die bereits auf Fondsebene erhoben wurden. Die steuerpflichtigen Erträge des Fonds, zum Beispiel bei einer Ausschüttung, sind daher in Höhe des genannten Prozentsatzes steuerfrei.

    12 Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

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Tel. 00352 2640-9500