Fondsportrait

UniOpti4

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0262776809 98,48  EUR 98,48  EUR 21.06.2019 - 0,00  EUR 0,00  EUR
    Capital 5 Sterne

    Stand: 01. Februar 2019

    Goldener Bulle

    Stand: 01. Februar 2017

    Risikoklasse:1)
    blau_hakengeringes Risikogruenmäßiges Risikogelberhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Rentenfonds mit kurzen Laufzeiten

    risikoskala1

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 1 Jahr oder länger.

    Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen wird überwiegend in internationale, verzinsliche Anlagen mit kurzer Zinsbindung bzw. Restlaufzeit investiert. Fremdwährungsengagements werden nahezu vollständig gegen Wechselkursrisiken abgesichert. Die Erträge werden jährlich ausgeschüttet.
    Investmentprozess
    Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.
    Teamansatz
    Text?

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Kommentar des Fondsmanagements2)

     

    Zeitraum: 01.05.2019 - 31.05.2019

     

    Kurzläufer profitieren kaum vom allgemeinen RenditerückgangIm Mai prägte der sich verschärfende Handelsstreit zwischen den USA und China das Geschehen an den Finanzmärkten. Auch hat in Großbritannien die Wahrscheinlichkeit eines „harten Brexit“ zugenommen. Darüber hinaus zeigten sich die im Berichtsmonat veröffentlichten Konjunkturdaten und wirtschaftlichen Frühindikatoren nicht gerade von ihrer besten Seite. Befürchtungen über eine Abschwächung des Welthandels sorgen zunehmend für Verunsicherung.Vor diesem Hintergrund war an den als sicher geltenden Staatsanleihemärkten ein deutlicher Renditerückgang zu beobachten. Dieser betraf aber in erster Linie längere Laufzeiten. So fiel die Zehnjahresrendite deutscher Bundesanleihen um 22 auf nunmehr minus 21 Basispunkte und damit auf ein Rekordtief. In den USA verloren laufzeitgleiche Treasuries 38 Basispunkte auf 2,12 Prozent.Der Geldmarktbereich beziehungsweise kurz laufende Rentenpapiere zogen bei dieser Bewegung jedoch kaum mit. Auf der deutschen Zinskurve verzeichneten etwa Restlaufzeiten mit einem Monat einen Renditerückgang von einem Basispunkt. In dieser Größenordnung bewegten sich auch die deutschen BuBills mit einem, drei und sechs Monaten Laufzeit. Etwas mehr Bewegung war in der Peripherie zu beobachten. In Spanien und Italien fielen die Renditen um bis zu fünf Basispunkte im bereits negativen Renditebereich. Im von politischen Unsicherheiten geprägten Italien beschränkte sich der - konträr zur allgemeinen Marktentwicklung – im Mai zu beobachtende deutliche Renditeanstieg vor allem auf mittlere und lange Laufzeiten und wirkte somit nicht in den Geldmarktbereich hinein. Der 3-Monats-EURIBOR fiel im Mai um einen auf minus 32 Basispunkte.Unternehmensanleihen profitierten nicht vom allgemeinen Zinsrückgang. Dort führte die Unsicherheit über die weitere wirtschaftliche Entwicklung zu Spreadausweitungen. Im Bereich kurz laufender Unternehmenspapiere (ICE BofA Merrill Lynch Euro Corp.-Index 1-3 Jahre) erhöhten sich die Prämien um 16 auf 52 Basispunkte.Der Handelsstreit zwischen den USA und China sowie die Geldpolitik der US-Notenbank bleiben Haupttreiber der Marktentwicklung.

    Historische Wertentwicklung per 31.05.2019

    Stand: 31.05.2019

    Stammdaten
    Name:UniOpti4
    WKNA0KEBS
    ISINLU0262776809
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 15.09.2006
    Geschäftsjahr01.10. – 30.09.
    Rücknahme­preis: 98,42 EUR
    Fondsvermögenper 31.05.20191.779 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: i. d. R. ausschüttend Mitte November
    Ausschüttung0,08 EUR (für das Geschäftsjahr 2017/2018)
    Freistellungsempfehlung3)ca. EUR 0,37 pro Anteil
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A.
    Ausgabeauf­schlag: 0,00 %
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 0,30 % p.a., maximal 0,90 % p.a.Hiervon erhält Ihre Bank 50,00 – 60,00 %.4)
    Laufende Kosten5)0,41 %
    SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich
    Ratinginformationen (30. April 2019)
    Scope Mutual Fund Rating:N/A
    Morningstar RatingTM Gesamt: 6)3 Sterne

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    3) Der tatsächlich erforderliche Freistellungsbetrag kann niedriger oder höher als der angegebene Schätzwert sein, welcher sich auf den nächsten Ausschüttungstermin bzw. bei thesaurierenden Fonds auf die nächste fällige Vorabpauschale bezieht.

    4) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.

    5) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken. Bei den an dieser Stelle ausgewiesenen laufenden Kosten handelt es sich um eine Kostenschätzung, da die Angabe der laufenden Kosten aus dem letzten Geschäftsjahr aufgrund einer erfolgten Anpassung nicht sinnvoll ist.

    6) © 2014 Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Die hierin enthaltenen Informationen: (1) sind für Morningstar und/oder ihre Inhalte-Anbieter urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Weder Morningstar noch deren Inhalte-Anbieter sind verantwortlich für etwaige Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung dieser Informationen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

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