Fondsportrait

UniProfiAnlage (2025)

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0430014349 125,18  EUR 125,18  EUR 17.09.2019 -0,10% -0,12  EUR 0,00  EUR
    Capital 5 Sterne

    Stand: 01. Februar 2019

    Goldener Bulle

    Stand: 01. Februar 2017

    Risikoklasse:1)
    blaugeringes Risikogruen_hakenmäßiges Risikogelberhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Mischfonds mit einem vielseitigen Anlageuniversum

    Der Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vorzeitig vor dem 15. Juli 2025 aus dem Fonds wieder abziehen möchten.

    Anlagestrategie
    Die UniProfiAnlage (2025) nutzt aktiv Kapitalmarktchancen bei gleichzeitiger Garantie durch die Union Investment Luxembourg S.A. eines Mindestanteilwerts von 100 Euro (exklusive Ausgabeaufschlag, ohne Berücksichtigung möglicher Depotkosten, sowie abzüglich etwaiger Ausschüttungen, Steuerabzüge und fiktiver Erträge) zum Garantietermin am 15. Juli 2025. Dabei kann die UniProfiAnlage (2025) flexibel in Zielfonds der Anlageklassen Aktien, Renten (auch hochverzinsliche Anlagen) und Geldmarkt sowie Schwellen- bzw. Entwicklungsländer- und Rohstofffonds investieren.
    Außerdem sind Anlagen in einzelnen Anleihen möglich. In Schuldtiteln wie Anleihen, die von Ausstellern ausgegeben wurden, kann mehr als 35 Prozent des Fondsvermögens investiert werden (s. hierzu Artikel 4 im Verwaltungsreglement des Verkaufsprospektes)2). Darüber hinaus kann immer dann ein attraktiver Mindestertrag erzielt werden, wenn der Anteilwert unter dem Garantiewert3)liegt. Bei einem Erwerb oberhalb des Garantiewertes ergibt sich kein Mindestertrag.
    Investmentprozess
    Marktchancen durch aktives Management nutzen können, gleichzeitig das Portfolio jedoch nur begrenzten Risiken auszusetzen – das ist die Quintessenz der aktiv gemanagten Garantiefonds von Union Investment. Aktive Garantiefonds-Konzepte sind bei Union Investment schon lange erfolgreich im Einsatz.  Für Anleger haben sie den Vorteil, dass ein Fonds einen bestimmten Wert zum Ende seiner jeweiligen Garantieperiode sicher erreicht. Je nach Fonds werden damit Verluste im Vergleich zum Beginn der Garantieperiode ganz oder teilweise ausgeschlossen, es können sogar zwischenzeitlich anfallende Gewinne gesichert werden. Auch, wenn sich die Finanzmärkte negativ entwickeln. Bei positiven Marktentwicklungen kann tendenziell stärker in chancen- und risikoreiche Anlagen investiert werden. Zeigen die Märkte eine schwache Entwicklung, legt der Fonds tendenziell stärker in risikoärmeren Wertpapieren an. Auch gegen Ende der Garantieperiode wird im Allgemeinen in weniger risikoreiche Anlagen investiert, um auf diese Weise die Einhaltung des Garantiewertes sicherzustellen. Während der Garantieperiode kann der Anteilwert des Fonds auch ober- oder unterhalb seines Garantiewertes zum Laufzeitende liegen. Je nach Erwerbs- bzw. Verkaufszeitpunkt kann es also auch zu Wertverlusten für den Anleger kommen.
    Teamansatz

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Kommentar des Fondsmanagements4)

     

    Zeitraum: 01.08.2019 - 31.08.2019

     

    Schwache Konjunktur belastet Aktien, beflügelt aber die RentenmärkteIm August belasteten der Handelskonflikt sowie ein schwaches Konjunkturbild die globalen Aktienmärkte. Der MSCI Welt-Index verbuchte in lokaler Währung ein Minus von 2,1 Prozent. In den USA verlor der Dow Jones Industrial Average 1,7 Prozent. Zu Monatsbeginn gaben die Kurse zunächst nach, als die US-Notenbank Fed die Zinsen senkte, aber keine weitere Maßnahmen bekanntgab. Danach hielt der Handelsstreit die Märkte in Atem. Überraschend verschärfte US-Präsident Trump den Konflikt mit China. Trotz späterer Abmilderung reagierte China mit Vergeltungsmaßnahmen. Am US-Staatsanleihemarkt invertierte die Zinsstrukturkurve, ein klares Indiz für eine Konjunktureintrübung. Die europäischen Börsen verbuchten ebenso Verluste. Der EURO STOXX 50-Index verlor 1,2 Prozent. Neben dem Handelsstreit sorgte zum Monatsende der Brexit für Verunsicherung. Der britische Premierminister Johnson verordnete dem Parlament eine Zwangspause. Damit wurde ein harter Brexit wahrscheinlicher. In Japan verlor der NIKKEI 225-Index 3,8 Prozent, da der politische Konflikt mit Südkorea belastete. Die Schwellenländer verzeichneten, gemessen am MSCI Emerging Markets-Index, in lokaler Währung Verluste von 2,7 Prozent.US-Schatzanweisungen blicken auf einen freundlichen August zurück. Auf Indexebene (JP Morgan Global Bond US-Index) legten sie um 3,6 Prozent zu, vor allem aufgrund der Eskalation im Handelsstreit. Der Markt erwartet ein Eingreifen der Notenbank und preist mehrere Zinsschritte bis Ende 2020 ein. Die Fed sieht selbst kaum Handlungsbedarf. Für September gilt eine Zinssenkung aber als ausgemacht. Europäische Staatsanleihen setzten ihre freundliche Entwicklung ebenfalls fort. Die Renditen von Papieren der Euro-Kernstaaten erzielten Rekordtiefstände. Auch Anleihen der Peripherieländer verbuchten kräftige Kursgewinne. Die Erwartung eines neuerlichen Ankaufprogramms der EZB stützte. Auf Indexebene (iBoxx € Sovereigns) legte der Gesamtmarkt um 2,5 Prozent zu. Die Kurse europäischer Unternehmensanleihen stiegen auf Indexebene um 0,7 Prozent. Hartwährungstitel aus den aufstrebenden Volkswirtschaften schlossen 0,7 Prozent fester.

    Historische Wertentwicklung per 31.08.2019

    Stand: 31.08.2019

    Stammdaten
    Name:UniProfiAnlage (2025)
    WKNA0RNV3
    ISINLU0430014349
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 01.09.2009
    Laufzeitende30.09.2025
    Geschäftsjahr01.04. – 31.03.
    Rücknahme­preis: 126,52 EUR
    Fondsvermögenper 31.08.20196,87 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: thesaurierend Ende März
    Freistellungsempfehlung5)ca. EUR 0,45 pro Anteil
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Ordererteilung6)forward-pricing
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A.
    Ausgabeauf­schlag: 0,00 %
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 1,20 % p.a., maximal 1,50 % p.a.Hiervon erhält Ihre Bank 50,00 – 60,00 %.7)
    Laufende Kosten8)1,63 %
    SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) In Anleihen, die von einem Mitgliedstaat der Europäischen Union oder seinen Gebietsköperschaften oder einem OECD-Mitgliedstaat oder von internationalen Organismen öffentlich-rechtlichen Charakters, denen ein oder mehrere Mitgliedstaaten der Europäischen Union angehören, begeben oder garantiert werden, dürfen mehr als 35 Prozent des Fondsvermögens investiert werden.

    3) Mindestanteilwert von 100 Euro (exklusive Ausgabeaufschlag, ohne Berücksichtigung möglicher Depotkosten sowie abzüglich etwaiger Ausschüttungen, Steuerabzüge und fiktiver Erträge) zum Garantiezeitpunkt am 15.07.2025.

    4) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    5) Der tatsächlich erforderliche Freistellungsbetrag kann niedriger oder höher als der angegebene Schätzwert sein, welcher sich auf den nächsten Ausschüttungstermin bzw. bei thesaurierenden Fonds auf die nächste fällige Vorabpauschale bezieht.

    6) Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.

    7) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.

    8) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.04.2018 - 31.03.2019 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.

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