Fondsportrait

SpardaRentenPlus A

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0439421313 101,18  EUR 101,18  EUR 17.10.2019 -0,08% -0,08  EUR 0,00  EUR
    Risikoklasse:1)
    blaugeringes Risikogruen_hakenmäßiges Risikogelberhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Rentendachfonds mit Anlageschwerpunkt Europa

    risikoskala4

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 4 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie
    Der SpardaRentenPlus ist ein Rentendachfonds, dessen grundsätzliche Anlagepolitik darauf ausgrichtet ist, erfolgreiche Rentenfonds aus dem Anlageuniversum der in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Fonds auszuwählen. Anlageziel des Fonds ist der langfristige Kapitalzuwachs, der durch eine ausgewogene Anlagepolitik erreicht werden soll. Dabei werden derzeit neben den klassischen europäischen Rentenfonds auch Fonds mit Schwerpunkt im Unternehmens-, Wandel-, und Emerging Market-Anleihebereich berücksichtigt. Der Anteil der klassischen europäischen Rentenfonds soll dabei aktuell zwischen 60 und 100 Prozent des Fondsvermögens liegen.
    Teamansatz

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Kommentar des Fondsmanagements2)

     

    Zeitraum: 01.09.2019 - 30.09.2019

     

    Lockere Geldpolitik treibt die Aktien-, aber nicht die RentenmärkteNach Verlusten im Vormonat verzeichneten die globalen Aktienmärkte im September erfreuliche Zuwächse. Der MSCI Welt-Index gewann in lokaler Währung 2,2 Prozent. In den USA stieg der marktbreite S&P 500-Index um 1,7 Prozent. Hatte zuvor die Eskalation des Handelskonflikts belastet, sorgte nun die Aussicht auf eine Lockerung der Geldpolitik für Beruhigung. Unterstützung kam auch von versöhnlicheren Aussagen im Handelsstreit. In Europa gewann der EURO STOXX 50-Index 4,2 Prozent und der marktbreite STOXX Europe 600-Index schloss 3,6 Prozent fester. Vor allem die geldpolitischen Maßnahmen der Europäischen Zentralbank (EZB) stützten das Geschehen. In Japan gewann der NIKKEI 225-Index in lokaler Währung 5,1 Prozent an Wert. Die Schwellenländerbörsen schlossen laut MSCI Emerging Markets-Index in lokaler Währung 1,3 Prozent leichter.Zu Monatsbeginn markierten sowohl US- als auch Euro-Staatsanleihen neue Renditetiefstände. Dann kamen Zweifel auf, ob sich die Erwartungen an die Geldpolitik überhaupt erfüllen lassen. Zudem äußerten sich einige Notenbanker kritisch zur expansiven Geldpolitik. Es kam zu einer Korrekturbewegung. Zur Monatsmitte erfüllte die Zentralbank dann doch die Erwartungen.Im Euroraum senkte die EZB den Einlagenzins auf -0,5 Prozent und beschloss ab November ein erneutes Ankaufprogramm. Zwar will sie Papiere im Wert von monatlich nur 20 statt der erwarteten 30 Milliarden Euro erwerben. Doch sind die Käufe zeitlich unbefristet. In den USA senkte die Notenbank ebenfalls den Leitzins, war aber über den weiteren geldpolitischen Kurs uneins. Im Handelsstreit gingen China und die USA wieder aufeinander zu. Am Monatsende holten Staatsanleihen ihre Verluste etwas auf, als sich die Erkenntnis durchsetzte, dass die Renditen wohl länger niedrig bleiben. US-Papiere büßten, gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index dennoch 0,9 Prozent ein. Euro-Staatsanleihen gaben (iBoxx € Sovereigns Index) 0,4 Prozent ab. Eine Vielzahl an Neuemissionen lasteten auf europäischen Unternehmensanleihen, die auf Indexebene um 0,8 Prozent verloren. Hartwährungspapiere aus den Emerging Markets gaben 0,5 Prozent nach.

    Historische Wertentwicklung per 30.09.2019

    Stand: 30.09.2019

    Stammdaten
    Name:SpardaRentenPlus A3)
    WKNA0NESX
    ISINLU0439421313
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 05.10.2009
    Geschäftsjahr01.07. – 30.06.
    Rücknahme­preis: 101,30 EUR
    Fondsvermögenper 30.09.2019298 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: i. d. R. ausschüttend
    Ausschüttung0,84 EUR (für das Geschäftsjahr 2018/2019)
    Freistellungsempfehlung4)ca. EUR 2,00 pro Anteil
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Ordererteilung5)forward-pricing
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A.
    Ausgabeauf­schlag: 0,00 %
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 1,02 % p.a., maximal 1,42 % p.a.
    Laufende Kosten6)1,78 %
    SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich
    Ratinginformationen (31. Juli 2019)
    Scope Mutual Fund Rating:C
    Morningstar RatingTM Gesamt: 7)3 Sterne

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    3) SpardaRentenPlus A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens SpardaRentenPlus.

    4) Der tatsächlich erforderliche Freistellungsbetrag kann niedriger oder höher als der angegebene Schätzwert sein, welcher sich auf den nächsten Ausschüttungstermin bzw. bei thesaurierenden Fonds auf die nächste fällige Vorabpauschale bezieht.

    5) Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.

    6) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.07.2018 - 30.06.2019 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.

    7) © 2014 Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Die hierin enthaltenen Informationen: (1) sind für Morningstar und/oder ihre Inhalte-Anbieter urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Weder Morningstar noch deren Inhalte-Anbieter sind verantwortlich für etwaige Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung dieser Informationen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

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