Fondsportrait
SpardaRentenPlus A
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ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.) LU0439421313 97,05 EUR 97,05 EUR 25.05.2020 0,10% 0,10 EUR 0,00 EUR Risikoklasse:1) 
geringes Risiko 
mäßiges Risiko 
erhöhtes Risiko 
hohes Risiko 
sehr hohes Risiko Kategorie Empfohlene Anlagedauer Rentendachfonds mit Anlageschwerpunkt Europa 
Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 4 Jahren oder länger.
Anlagestrategie Das Fondsvermögen wird in Rentenfonds investiert. Anlageziel des Fonds ist der langfristige Kapitalzuwachs, der durch eine ausgewogene Anlagepolitik erreicht werden soll. Dabei werden derzeit neben den klassischen europäischen Rentenfonds auch Fonds mit Schwerpunkt im Unternehmens-, Wandel-, und Emerging Market-Anleihebereich berücksichtigt. Der Anteil der klassischen europäischen Rentenfonds soll dabei aktuell zwischen 60 und 100 Prozent des Fondsvermögens liegen. Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein indexgebundenes Ziel, sondern kombiniert regelbasiertes Screening auf Basis eines quantitativen Modells und fundamentales Research mit dem Ziel, Risiken innerhalb eines Aktieninvestments zu reduzieren. Das Fondsmanagement kann auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktiv von den Ergebnissen des Modells abweichen. Teamansatz Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.
Kommentar des Fondsmanagements2) Zeitraum: 01.04.2020 - 30.04.2020
Deutliche Beruhigung an den KapitalmärktenDie globalen Aktienmärkte haben im April den Abwärtstrend der Vormonate gestoppt und deutlich im Plus geschlossen. Unter dem Strich verbesserte sich der MSCI World-Index in lokaler Währung um 10,4 Prozent. Unterstützend wirkten die Stützungsmaßnahmen, mit denen Regierungen und Notenbanken versuchen, die Folgen der Corona-Pandemie einzudämmen.In den USA stieg der marktbreite S&P 500-Index um 12,7 Prozent. Neben den Corona-Maßnahmen sorgte die Berichtssaison der US-Unternehmen zum ersten Quartal für Bewegung. In Europa gewannen der EURO STOXX 50-Index 5,1 Prozent und der marktbreite STOXX Europe 600-Index 6,2 Prozent. Sinkende Neuinfektionsraten nährten die Hoffnung, dass die Eindämmungsmaßnahmen schrittweise gelockert werden können.In Japan legte der Nikkei 225-Index in Lokalwährung um 6,8 Prozent zu. Die Schwellenländer verbesserten sich, gemessen am MSCI Emerging Markets in lokaler Währung, um 8,6 Prozent.Auch an den Rentenmärkten kam es im April zu einer deutlichen Beruhigung. Die Eindämmungsmaßnahmen zeigten erste Erfolge. US-Staatsanleihen rentierten im Monatsvergleich nahezu unverändert. Die US-Notenbank kaufte wöchentlich in großem Umfang US-Papiere an. Von staatlicher Seite kamen weitere Hilfspakete. Auf Indexebene (JP Morgan Global Bond US-Index) verteuerten sich US-Staatsanleihen im April um 0,4 Prozent.In Europa sorgten sich die Anleger um die Finanzierung der Hilfsmaßnahmen. Anfänglich wurden Neuemissionen problemlos platziert. Einerseits waren hierfür die hohen Prämien verantwortlich, andererseits sorgte auch die Europäische Zentralbank mit ihren Käufen für Rückenwind.Im weiteren Monatsverlauf kamen die Renditen von Anleihen aus den Kernländern weiter zurück. Die Peripherie konnte hiervon nicht profitieren, weitere Neuemissionen belasteten. Die Debatte um eine mögliche Vergemeinschaftung der Schulden wurde auf dem EU-Gipfel letztlich vertagt. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index gewannen europäische Staatsanleihen im April 0,4 Prozent.Unternehmensanleihen waren von den Ankaufprogrammen unterstützt und legten um 3,6 Prozent zu. Papiere aus den aufstrebenden Ländern verbuchten ein Plus von 2,2 Prozent.Historische Wertentwicklung per 30.04.2020
Stand: 30.04.2020
Stammdaten Name: SpardaRentenPlus A3) WKN A0NESX ISIN LU0439421313 Art des Investment vermögens: OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungs datum: 05.10.2009 Geschäftsjahr 01.07. – 30.06. Rücknahme preis: 95,68 EUR Fondsvermögenper 30.04.2020 284 Mio. EUR Ertragsver wendung: i. d. R. ausschüttend Ausschüttung 0,84 EUR (für das Geschäftsjahr 2018/2019) Freistellungsempfehlung4) ca. EUR 2,00 pro Anteil Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich Ordererteilung5) forward-pricing Verwaltungs gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A. Ausgabeauf schlag: 0,00 % Verwaltungs vergütung: zzt. 1,02 % p.a., maximal 1,42 % p.a. Laufende Kosten6) 1,78 % Sparplan Ab 25,- Euro pro Rate möglich Ratinginformationen (31. März 2020) Scope Mutual Fund Rating: D Morningstar RatingTM Gesamt: 7) 
1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.
2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
3) SpardaRentenPlus A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens SpardaRentenPlus.
4) Der tatsächlich erforderliche Freistellungsbetrag kann niedriger oder höher als der angegebene Schätzwert sein, welcher sich auf den nächsten Ausschüttungstermin bzw. bei thesaurierenden Fonds auf die nächste fällige Vorabpauschale bezieht.
5) Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.
6) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.07.2018 - 30.06.2019 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.
7) © 2014 Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Die hierin enthaltenen Informationen: (1) sind für Morningstar und/oder ihre Inhalte-Anbieter urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Weder Morningstar noch deren Inhalte-Anbieter sind verantwortlich für etwaige Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung dieser Informationen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
