Fondsportrait

SpardaRentenPlus A

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0439421313 103,56  EUR 103,56  EUR 17.02.2020 0,07% 0,07  EUR 0,00  EUR
    Risikoklasse:1)
    blaugeringes Risikogruen_hakenmäßiges Risikogelberhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Rentendachfonds mit Anlageschwerpunkt Europa

    risikoskala4

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 4 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen wird in Rentenfonds investiert. Anlageziel des Fonds ist der langfristige Kapitalzuwachs, der durch eine ausgewogene Anlagepolitik erreicht werden soll. Dabei werden derzeit neben den klassischen europäischen Rentenfonds auch Fonds mit Schwerpunkt im Unternehmens-, Wandel-, und Emerging Market-Anleihebereich berücksichtigt. Der Anteil der klassischen europäischen Rentenfonds soll dabei aktuell zwischen 60 und 100 Prozent des Fondsvermögens liegen. Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein indexgebundenes Ziel, sondern kombiniert regelbasiertes Screening auf Basis eines quantitativen Modells und fundamentales Research mit dem Ziel, Risiken innerhalb eines Aktieninvestments zu reduzieren. Das Fondsmanagement kann auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktiv von den Ergebnissen des Modells abweichen.
    Teamansatz

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Kommentar des Fondsmanagements2)

     

    Zeitraum: 01.01.2020 - 31.01.2020

     

    Die globalen Aktienmärkte starteten mit leichten Verlusten ins neue Jahr. Der MSCI Welt-Index verlor in lokaler Währung 0,3 Prozent. Nach einem starken Monatsanfang sorgte im weiteren Verlauf das in China aufgetretene Corona-Virus für deutliche Verunsicherung. In den USA waren die Aktienindizes zunächst auf neue Rekordstände gestiegen, insbesondere aufgrund der Fortschritte im Handelsstreit. Unterstützend wirkte zudem die gute Berichtssaison zum vierten Quartal. Im weiteren Verlauf überschattete jedoch die Ausbreitung des Corona-Virus das Geschehen. Der Dow Jones Industrial Average büßte 1,0 Prozent ein.Die europäischen Börsen gingen mit Kurszuwächsen ins Jahr 2020. Neben den Fortschritten im Handelsstreit halfen auch stabile Wachstumsdaten. Allerdings machte auch hier das Corona-Virus die Kursgewinne wieder zunichte. Der EURO STOXX 50-Index verlor auf Monatssicht 2,8 Prozent, der japanische Nikkei 225-Index sank in Lokalwährung um 1,9 Prozent. Die Börsen der Schwellenländer fielen (MSCI Emerging Markets-Index in Lokalwährung) um 3,3 Prozent.Nach dem durchwachsenen Schlussquartal 2019 legten US-Schatzanweisungen einen erfreulichen Jahresstart hin. Sie dienten als sicherer Hafen nach dem US-Angriff auf den iranischen General Soleimani. Kaum war die Angst vor einer Eskalation im Nahen Osten abgeklungen, breitete sich das Corona-Virus aus. Anleger fürchteten negative Auswirkungen auf das chinesische Wachstum und den Welthandel. Auf Indexebene (JP Morgan Global Bond US-Index) gewannen US-Staatsanleihen im Januar mit 2,6 Prozent deutlich hinzu.Kernanleihen aus dem Euroraum vollzogen eine ähnliche Bewegung. Der Anlagenotstand zu Jahresbeginn sowie die positive Nachrichtenlage hatten auch bei Peripherietiteln zu kräftigen Kursgewinnen geführt. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index gewannen europäische Staatsanleihen 2,5 Prozent.Euro-Unternehmensanleihen hielten sich vergleichsweise gut und gingen mit plus 1,1 Prozent (ICE BofA Merrill Lynch Euro Corporates, ER00-Index) aus dem Handel. Die hohe Nachfrage und Käufe der Europäischen Zentralbank stützten. Schwellenländerpapiere legten auf Gesamtmarktebene (JP Morgan EMBI Global Diversified-Index) um 1,5 Prozent zu.

    Historische Wertentwicklung per 31.01.2020

    Stand: 31.01.2020

    Stammdaten
    Name:SpardaRentenPlus A3)
    WKNA0NESX
    ISINLU0439421313
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 05.10.2009
    Geschäftsjahr01.07. – 30.06.
    Rücknahme­preis: 102,69 EUR
    Fondsvermögenper 31.01.2020308 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: i. d. R. ausschüttend
    Ausschüttung0,84 EUR (für das Geschäftsjahr 2018/2019)
    Freistellungsempfehlung4)ca. EUR 2,00 pro Anteil
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Ordererteilung5)forward-pricing
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A.
    Ausgabeauf­schlag: 0,00 %
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 1,02 % p.a., maximal 1,42 % p.a.
    Laufende Kosten6)1,78 %
    SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich
    Ratinginformationen (31. Dezember 2019)
    Scope Mutual Fund Rating:C
    Morningstar RatingTM Gesamt: 7)3 Sterne

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    3) SpardaRentenPlus A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens SpardaRentenPlus.

    4) Der tatsächlich erforderliche Freistellungsbetrag kann niedriger oder höher als der angegebene Schätzwert sein, welcher sich auf den nächsten Ausschüttungstermin bzw. bei thesaurierenden Fonds auf die nächste fällige Vorabpauschale bezieht.

    5) Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.

    6) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.07.2018 - 30.06.2019 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.

    7) © 2014 Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Die hierin enthaltenen Informationen: (1) sind für Morningstar und/oder ihre Inhalte-Anbieter urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Weder Morningstar noch deren Inhalte-Anbieter sind verantwortlich für etwaige Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung dieser Informationen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

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