Fondsportrait

FairWorldFonds

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0458538880 56,03  EUR 54,66  EUR 02.02.2023 1,28% 0,69  EUR 0,00  EUR
    Risikoklasse:
    geringes Risiko mäßiges Risiko erhöhtes Risiko hohes Risiko sehr hohes Risiko
    Kategorie Empfohlene Anlagedauer
    Internationaler Mischfonds mit Renten, Aktien und Nachhaltigkeitsansatz

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 3 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie

    Das Fondsvermögen wird schwerpunktmäßig weltweit in verzinsliche Wertpapiere, Aktien sowie bis zu 10 Prozent in Mikrofinanzfonds, die einem klar definierten Anforderungskatalog entsprechen müssen, angelegt. Dabei erfolgt die Orientierung von Investitions- und Anlageentscheidungen an sozialen, ökologischen und entwicklungspolitischen Kriterien, die "Brot für die Welt" gemeinsam mit dem SÜDWIND-Institut für Ökonomie und Ökumene formuliert hat. Um dieses Prinzip auch bei der Geldanlage zu berücksichtigen, hat Union Investment in Zusammenarbeit mit der GLS Bank und der Bank für Kirche und Diakonie eG - KD-Bank den FairWorldFonds aufgelegt. Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung bezeichnen die zentralen Leitwerte, an denen sich die Negativ- und Positivkriterien orientieren. Dabei werden beispielsweise Staaten, die systematische Menschenrechtsverletzungen zu verantworten haben, ebenso von dem Anlageuniversum grundsätzlich ausgeschlossen wie Unternehmen, die Rüstungsgüter herstellen oder gegen die Kernarbeitsnormen der Internationalen Arbeitsorganisation ILO verstoßen. Zu den Ausschlusskriterien zählen außerdem Pornografie, Kinderarbeit, systematische Korruption sowie die Erzeugung und der Vertrieb von gentechnisch verändertem Saatgut. Der FairWorldFonds bietet den Anlegern – gemessen an den Kriterien– so die Möglichkeit, mit einer nachhaltigen Investition die Welt ein Stück zu „fair-ändern“. Derzeit sind im Fondsvermögen keine Mikrofinanzfonds enthalten. Der Fonds strebt auch nachhaltige Investitionen im Sinne des Art. 2 Ziff. 17 der VO (EU) 2019/2088 („Offenlegungsverordnung“) an. Weiterhin werden beim Erwerb von Wertpapieren, Geldmarktinstrumenten und Investmentanteilen nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt.
     

     

    Fondsstrategie und Fondsmanagement

    Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.
    Kommentar des Fondsmanagements12

    Zeitraum: 01.09.2022 - 30.11.2022

     

    Das Kapitalmarktumfeld hat im Berichtszeitraum erste Anzeichen einer Verbesserung gezeigt. Die Wachstumsdynamik ist nach wie vor schwach und weitere konjunkturelle Abschwächungen sind wahrscheinlich. Auf der Inflationsseite verdichten sich aber die Hinweise darauf, dass der hartnäckige Teuerungsdruck perspektivisch abnimmt. Damit könnte im nächsten Schritt auch der Zinserhöhungszyklus der Notenbanken an Dynamik verlieren. Das führte dazu, dass sich die Aktienmärkte ab Mitte Oktober wieder deutlich von ihren Tiefpunkten erholen konnten. Auch die Renditen der deutschen und US-amerikanischen Staatsanleihen fielen in diesem Zeitraum um rund 50 Basispunkte auf zuletzt 1,9 bzw. 3,6 Prozent. Unternehmensanleihen und andere Spread-Produkte handelten ebenfalls sehr freundlich und konnten die Zinsdifferenz (Spread) zu Staatsanleihen deutlich einengen.
    In diesem Marktumfeld konnte sich der Fonds erfreulich entwickeln. Die Aktienquote ist mit 28,5 Prozent nahe an der Maximalgrenze von 30 Prozent angelangt. Auf Einzeltitelebene gab es – auch aus Nachhaltigkeitsgründen – diverse Veränderungen.
    Rentenpapiere sind nach dem starken Zinsanstieg der vergangenen Monate im Vergleich zu anderen Vermögensklassen wieder deutlich attraktiver geworden. Entsprechend wurde zuletzt die Rentenquote zulasten der Kassequote erhöht. Die erworbenen Rentenpapiere stammten fast ausschließlich aus Neuemissionen, die im Format der nachhaltigen Anleihen begeben wurden (etwa Green Bonds von Statkraft und Sparebank SOR bzw. Social Bonds der BNG Bank).
    Trotz der guten Entwicklung der letzten Wochen bleibt das Umfeld der Kapitalmärkte noch von einigen Unklarheiten bezüglich der Wachstumsaussichten, dem Inflationspfad und der Geldpolitik geprägt. Noch ist offen, wann und auf welchem Niveau die Zentralbanken den Zinsanhebungspfad verlassen werden. Erst diese Klarheit wird den Weg zu nachhaltig besseren Anlageaussichten frei machen.
    Fondsmanagement

    Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.
    Investmentprozess

    Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.

    Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

    Teamansatz

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Historische Wertentwicklung per 31.12.2022


    Stammdaten
    Fondsname FairWorldFonds
    ISIN LU0458538880
    WKN A0YCZ3
    Fondswährung EUR
    Auflegungsdatum 11.03.2010
    Geschäftsjahr 01.10. - 30.09.
    Risikoklasse 2
    SRI9 2 von 7
    Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich
    Preisfeststellung Taggleich (Ordererteilung vor 16 Uhr im UnionDepot)
    Verwaltungsgesellschaft
    (Legal Entity Identifier)
    Union Investment Luxembourg S.A.
    (529900FSORICM1ERBP05)
    Fondstyp OGAW-Sondervermögen
    Morningstar Rating 4
    Vergleichsgruppe EUR Cautious Allocation - Global
    Scope Mutual Fund Rating C1
    Vergleichsgruppe Mischfonds Global konservativ
    Sparplan Ab 25,00 EUR pro Rate
    Ausgabeaufschlag7 2,50 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %10
    Verwaltungsvergütung zurzeit 0,99 % p.a., maximal 1,50 % p.a.,

    Hiervon erhält Ihre Bank 16,00 %.

    10
    Laufende Kosten8 1,1 % p.a.
    Ertragsverwendung Ausschüttend Mitte November. Der ausgeschüttete Betrag kann als Spende an "Brot für die Welt" überwiesen werden. Bedingung: Verwahrung im UnionDepot
    Ausschüttung 0,03 EUR (Geschäftsjahr 2021/2022)
    Freistellungsempfehlung 0,05 EUR pro Anteil (Schätzwert)

    1 Scope Mutual Fund Rating per 30.11.2022

    2 Morningstar Rating Gesamt per 30.11.2022

    3 Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20% gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.

    4 Die durchschnittliche Restlaufzeit auswertbarer Vermögensgegenstände des Rentenvermögens (Bei vorzeitigem Kündigungsrecht geschätzt).

    5 Durchschnittliche Zinsbindungsdauer auswertbarer Vermögensgegenstände des Rentenvermögens.

    6 Durchschnittliches Rating auswertbarer Vermögensgegenstände des Rentenvermögens.

    7 Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    8 Hierbei handelt es sich um eine Schätzung. Die laufenden Kosten umfassen die vom Fonds getragenen Kosten inklusive Transaktionskosten. Eine eventuelle Erfolgsgebühr wird nicht berücksichtigt. Genauere Informationen entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsunterlagen. Der ausgewiesene Wert wird analog des Basisinformationsblattes (BIB) auf eine Nachkommastelle gerundet.

    9 SRI (Summary Risk Indicator). Anhand des Gesamtrisikoindikators können Produkte hinsichtlich des möglichen Risikos miteinander verglichen werden. Je höher der Gesamtrisikoindikator, umso höher das Risiko. Die Einstufung kann sich künftig ändern. Ein Gesamtrisikoindikator von 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt.

    10 Die Höhe der Partizipation kann sich ändern.

    11 Es handelt sich um einen Ausweis einschließlich derivativer Finanzinstrumente.

    12 Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

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