Fondsportrait

UniVorsorge 2 ASP

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0732152003 48,22  EUR 46,82  EUR 09.12.2019 - 0,00  EUR 0,00  EUR
    Capital 5 Sterne

    Stand: 01. Februar 2019

    Goldener Bulle

    Stand: 01. Februar 2017

    Risikoklasse:1)
    blau_hakengeringes Risikogruenmäßiges Risikogelberhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Rentenfonds – 
    Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen wird überwiegend in Anleihen weltweiter Emittenten angelegt. Darüber hinaus kann auch in Wandel- und Optionsanleihen sowie Genussscheine investiert werden. Es kann auch vollständig in Bankguthaben beziehungsweise Geldmarktinstrumente investiert werden. Die durchschnittliche Kapitalbindungsdauer (Duration) soll ca. 3-30 Monate betragen. In Anleihen der Aussteller Bundesrepublik Deutschland, Baden-Württemberg, Bayern, Berlin, Brandenburg, Bremen, Hamburg, Hessen, Mecklenburg-Vorpommern, Niedersachsen, Nordrhein-Westfalen, Rheinland-Pfalz, Saarland, Sachsen, Sachsen-Anhalt, Schleswig-Holstein, Thüringen und Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) dürfen mehr als 35 Prozent des Fondsvermögens angelegt werden. Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein indexgebundenes Ziel. Die Strategie des Fonds zielt darauf ab, eine durchschnittliche Kapitalbindungsdauer (Duration) des Fonds von ca. 3 bis 30 Monate zu erreichen. Das Fondsmanagement trifft dabei auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktive Anlageentscheidungen.
    Investmentprozess
    Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.
    Teamansatz

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Kommentar des Fondsmanagements2)

     

    Zeitraum: 01.11.2019 - 30.11.2019

     

    Trend zu leicht steigenden Renditen setzt sich fortIm Umfeld allgemein leicht ansteigender Zinsen gaben auch die kurzlaufenden Marktsegmente etwas nach. Verbesserte Euro-Konjunkturdaten wie etwa die Einkaufsmanagerindizes aus dem Verarbeitenden Gewerbe ließen die Hoffnung auf ein Ende der wirtschaftlichen Talfahrt aufkommen. Auch im Handelsstreit zwischen China und den USA sprachen beide Seiten von einer Annäherung. Dies führte bei den Anleihekursen sowohl im Euroraum, dort vor allem in den Peripherieländern, als auch in den USA zu Verlusten. Dies strahlte auch in die kurzen Lautzeitsegmente ab. Auf der Bundkurve erhöhten sich die Renditen im Bereich von einem bis zu drei Jahren Restlaufzeit um zwei bis vier Basispunkte. Im unterjährigen Bereich war die Renditeentwicklung stabil oder leicht nach oben gerichtet. Mit Ausnahme bei drei Monaten Anlagedauer, dort gaben die Renditen entgegen dem Trend um einen Basispunkt nach.Der 3-Monats-EURIBOR schloss bei minus 40 Basispunkten knapp einen Basispunkt tiefer als Ende Oktober.Im Bereich kurzlaufender europäischer Unternehmensanleihen war eine nahezu unveränderte Marktbewegung zu beobachten. Die Spreads (ICE BofA Merrill Lynch 1-3 Jahre Euro Corporates-Index, ER01) lagen mit 43 Basispunkten recht stabil. Die Europäischen Zentralbank kauft seit Anfang November auch wieder Unternehmensanleihen an und stützt somit den Gesamtmarkt.Mit Blick auf die Europäische Zentralbank hat sich Christine Lagarde viel vorgenommen. Die neue Chefin kündigte eine Überprüfung der Notenbankstrategie an. Bei der genauen Analyse der Zentralbankpolitik wird alles zur Debatte stehen: Die Ziele der Geldpolitik, ihre Mittel und auch die Kommunikationspolitik. Mit hoher Priorität soll das Inflationsziel angepasst werden, denn seit Jahren gelingt es den Währungshütern nicht, ihre angestrebte Teuerungsrate auch zu erzielen. Darüber hinaus gilt es wieder, mehr Konsens zwischen den einzelnen Ratsmitgliedern herzustellen.

    Historische Wertentwicklung per 30.11.2019

    Stand: 30.11.2019

    Stammdaten
    Name:UniVorsorge 2 ASP3)
    WKNA1JS2S
    ISINLU0732152003
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 01.06.2012
    Geschäftsjahr01.10. – 30.09.
    Rücknahme­preis: 46,82 EUR
    Fondsvermögenper 30.11.201946 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: thesaurierend Ende September
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A.
    Ausgabeauf­schlag: 4)3,00 % vom Anteilwert Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 – 100,00 %.5)
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 0,50 % p.a., maximal 0,70 % p.a.Hiervon erhält Ihre Bank 25,00 – 35,00 %.5)
    Laufende Kosten6)0,27 %
    SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    3) UniVorsorge 2 ASP ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniVorsorge 2.

    4) Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    5) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.

    6) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.10.2018 - 30.09.2019 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.

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