Fondsportrait
UniVorsorge 3 ASP
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ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.) LU0732152185 51,56 EUR 50,06 EUR 20.08.2019 0,04% 0,02 EUR 0,00 EUR 
Stand: 01. Februar 2019
Stand: 01. Februar 2017
Risikoklasse:1) 
geringes Risiko 
mäßiges Risiko 
erhöhtes Risiko 
hohes Risiko 
sehr hohes Risiko Kategorie Empfohlene Anlagedauer Rentenfonds – Anlagestrategie Das Fondsvermögen wird derzeit überwiegend in internationale fest- und variabel verzinsliche Anleihen (einschließlich Zero-Bonds) angelegt. Daneben können für den Fonds Wandel- und Optionsanleihen sowie Genussscheine erworben werden. Es können auch bis zu 100% in Bankguthaben bzw. Geldmarktinstrumente investiert werden.Die durchschnittliche Kapitalbindungsdauer (Duration) des Fonds soll ca. 1-5 Jahre betragen.In Anleihen der Aussteller Bundesrepublik Deutschland, Baden-Württemberg, Bayern, Berlin, Brandenburg, Bremen, Hamburg, Hessen, Mecklenburg-Vorpommern, Niedersachsen, Nordrhein-Westfalen, Rheinland-Pfalz, Saarland, Sachsen, Sachsen-Anhalt, Schleswig-Holstein, Thüringen und Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) dürfen mehr als 35 Prozent des Fondsvermögens angelegt werden. Investmentprozess Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen. Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager. 
Teamansatz Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.
Kommentar des Fondsmanagements2) Zeitraum: 01.07.2019 - 31.07.2019
EZB kündigt geldpolitische Maßnahmen für September anDie Europäische Zentralbank (EZB) hat auf ihrem Treffen am 25. Juli wie erwartet die Lockerung ihrer geldpolitischen Linie angekündigt. Die Zinssätze blieben zwar unverändert, allerdings bereitet die EZB ein umfangreiches Paket geldpolitischer Maßnahmen für September vor. So werden die zuständigen EZB-Gremien Vorschläge zur Einführung von Staffelzinsen und zur Neuauflage eines Wertpapier-Ankaufprogramms erarbeiten. Darüber hinaus änderte die EZB erwartungsgemäß ihre Kommunikation und stellte dabei Zinssenkungen konkret in Aussicht.Insgesamt war der Juli ein für europäische Staatsanleihen sehr erfreulicher Monat. Vor allem tendierte der Markt in der zweiten Monatshälfte im Vorfeld der EZB-Sitzung deutlich nach oben. Auf Indexebene (iBoxx € Sovereigns) legte der Gesamtmarkt um 1,7 Prozent zu, dabei wurde zum Monatsende ein Jahreshöchststand erzielt. Kurz nach der EZB-Pressekonferenz gaben die Märkte zunächst einen Teil ihrer Zuwächse wieder ab, da Präsident Draghi trotz der wirtschaftlich schlechten Lage im Euroraum keine ausgeprägten Rezessionsgefahren sieht. Dies ließ die Anleger dann doch etwas am Umfang kommender EZB-Maßnahmen zweifeln. Dennoch setzte sich der insgesamt freundliche Trend bis zum Monatsende fort.In einigen Märkten waren renditeseitig neue Tiefs zu beobachten. Bei den richtungsweisenden zehnjährigen Laufzeiten verzinsten sich etwa deutsche Bundesanleihen vorübergehend mit minus 42 Basispunkten. Die deutsche Zinskurve tendierte über die langen Laufzeiten etwas flacher. In der Peripherie waren vor allem italienische Bonds gefragt, es ging renditeseitig zeitweise unter die 1,4-Prozentmarke. Griechische Zehnjahrespapiere verzinsten sich zeitweise mit 1,9 Prozent und damit geringer als US-amerikanische Schatzanweisungen. Die Peripherieanleihen insgesamt entwickelten sich mit plus 2,2 Prozent deutlich besser als jene aus den Kernländern, die um 1,3 Prozent (beide ICE BofA Merrill Lynch-Indizes) zulegten.Die Geldpolitik der großen Notenbanken wird auch in den kommenden Wochen der marktbestimmende Faktor für die Entwicklung an den Rentenmärkten bleiben.Historische Wertentwicklung per 31.07.2019
Stand: 31.07.2019
Stammdaten Name: UniVorsorge 3 ASP3) WKN A1JS2T ISIN LU0732152185 Art des Investment vermögens: OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungs datum: 01.06.2012 Geschäftsjahr 01.10. – 30.09. Rücknahme preis: 49,94 EUR Fondsvermögenper 31.07.2019 63 Mio. EUR Ertragsver wendung: thesaurierend Ende September Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich Verwaltungs gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A. Ausgabeauf schlag: 4) 3,00 % vom Anteilwert Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 – 100,00 %.5) Verwaltungs vergütung: zzt. 0,60 % p. a., maximal 0,80 % p.a.Hiervon erhält Ihre Bank 25,00 – 35,00 %.5) Laufende Kosten6) 0,34 % Sparplan Ab 25,- Euro pro Rate möglich 1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.
2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
3) UniVorsorge 3 ASP ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniVorsorge 3.
4) Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.
5) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.
6) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.10.2017 - 30.09.2018 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.
