Fondsportrait

UniGlobal Dividende A

• Fondsportrait
• Wertentw.
• Struktur

• ISIN	Ausgabe- preis	Rücknahme- preis	Preisdatum	Änderung zum Vortag	Änderung zum Vortag	Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
  LU1570401114	133,12  EUR	126,78  EUR	28.11.2022	-0,62%	-0,79  EUR	0,00  EUR

  Risikoklasse:
  	geringes Risiko		mäßiges Risiko		erhöhtes Risiko		hohes Risiko		sehr hohes Risiko

  Kategorie		Empfohlene Anlagedauer
  Weltweit investierender Aktienfonds mit dividendenstarken Unternehmen		Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 6 Jahren oder länger.

  Anlagestrategie

  Das Fondsvermögen wird weltweit überwiegend in Aktientitel dividendenstarker Unternehmen angelegt. Darunter fallen Unternehmen mit attraktiver Dividendenrendite und langfristig überzeugenden Gewinnperspektiven. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab 10, wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich.

  Fondsstrategie und Fondsmanagement
  Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

  Kommentar des Fondsmanagements12
  Zeitraum: 01.07.2022 - 30.09.2022
  Eine sich weiter abkühlende Konjunktur, eine anhaltend hohe Inflation und Notenbanken, die sich deren Bekämpfung zum Ziel gesetzt haben und daher weiter die Leitzinsen erhöhen, haben in den vergangenen drei Monaten zu Kursverlusten bei Aktien und Rohstoffen geführt. Gleichzeitig kam es zu steigenden Renditen und Risikoaufschlägen bei verzinslichen Anlagen. Zudem belasteten (geo)politische Risiken (Russland, Italien, Großbritannien) die Märkte. Das Fondsmanagement hat im Berichtszeitraum GSK und Haleon veräußert, die im Zusammenhang einer möglichen Klagewelle aufgrund von möglicherweise krebserregenden Arzneimitteln einem exponierten Risiko ausgesetzt sind. Verkauft haben wir des weiteren den Lachsproduzenten Mowi, die Logistik- und Frachtkonzerne Moeller Maersk sowie Zim Shipping, da die Frachtraten deutlich fallen. Veräußert haben wir auch Aktien des Modekonzerns Ralp Lauren und der Deutschen Post. Gekauft haben wir hingegen Papiere des Bauunternehmens CRH, der amerikanischen Pipelinebetreiber Williams Co und oneOak, Ambev, die brasilianische Tochter von Bierriesen Inbev, Johnson & Johnson sowie Roche, Deutsche Telekom und McDonalds. Die Lage an den Kapitalmärkten bleibt durch die Unklarheiten über die Wachstumsaussichten, den Inflationspfad und die Geldpolitik sowie politische Risiken weiter schwierig. Der Druck auf die Bewertungen hält durch die steigenden Zinsen an, gleichzeitig mehren sich die Fragezeichen bei der Entwicklung der Unternehmensergebnisse. Kurzfristig bleibt daher eine durchgreifende Erholung an den Kapitalmärkten unwahrscheinlich.

  Fondsmanagement
  Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

  Investmentprozess
  Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
  Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

  Teamansatz

  Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

  
  

  Historische Wertentwicklung per 31.10.2022
  
  
  

  Stammdaten
  Fondsname UniGlobal Dividende A ISIN LU1570401114 WKN A2DMRE Fondswährung EUR Auflegungsdatum 12.07.2017 Geschäftsjahr 01.04. - 31.03. Risikoklasse 3 Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich Preisfeststellung Taggleich (Ordererteilung vor 16 Uhr im UnionDepot) Verwaltungsgesellschaft (Legal Entity Identifier) Union Investment Luxembourg S.A. (529900FSORICM1ERBP05) Fondstyp OGAW-Sondervermögen Morningstar Rating 4 Vergleichsgruppe Global Equity Income Scope Mutual Fund Rating B2 Vergleichsgruppe Aktien Welt Dividende		Sparplan Ab 25,00 EUR pro Rate Ausgabeaufschlag5 5,00 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %8 Verwaltungsvergütung Zurzeit 1,20 % p.a., maximal 1,55 % p.a. Hiervon erhält ihre Bank 25,00 - 35,00 %8 Laufende Kosten7 1,51 % (Geschäftsjahr 2021/2022) Erfolgsabhängige Vergütung6 0,00 % Ertragsverwendung Ausschüttend Mitte Mai Ausschüttung 3,83 EUR (Geschäftsjahr 2021/2022) Teilfreistellung11 30,00 % (Privatanleger) Freistellungsempfehlung 2,70 EUR pro Anteil (Schätzwert)

  1 Die Risikoklassifizierung basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen und weicht vom Risikoindikator der wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ab. 2 Scope Mutual Fund Rating per 31.10.2022 3 Morningstar Rating Gesamt per 31.10.2022 4 Durchschnittliche Dividendenrendite der Werte im Fonds im vergangenen Geschäftsjahr. 5 Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben. 6 Der Wert ist bezogen auf das durchschnittliche Fondsvermögen der letzten Vergleichsperiode (01.10.2021 - 30.09.2022). Dies entspricht bis zu 25 % des Wertes, um den die Anteilwertentwicklung die Entwicklung des Vergleichsmaßstabs übertroffen hat. Die Auszahlung der Vergütung erfolgt jährlich nach Ende der Vergleichsperiode. 7 Die „laufenden Kosten” umfassen alle vom Fonds getragenen Kosten ohne erfolgsabhängige Vergütung und Transaktionskosten. 8 Die Höhe der Partizipation kann sich ändern. 9 Es handelt sich um einen Ausweis einschließlich derivativer Finanzinstrumente. 10 100% MSCI WORLD HIGH DIVIDEND YIELD 11 Die Teilfreistellung dient als Ausgleich für bestimmte Steuern, die bereits auf Fondsebene erhoben wurden. Die steuerpflichtigen Erträge des Fonds, zum Beispiel bei einer Ausschüttung, sind daher in Höhe des genannten Prozentsatzes steuerfrei. 12 Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.