Fondsportrait

UniFavorit: Aktien Europa A

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU1572664461 117,65  EUR 112,05  EUR 30.09.2022 0,88% 0,98  EUR 0,00  EUR
    Risikoklasse:
    geringes Risiko mäßiges Risiko erhöhtes Risiko hohes Risiko sehr hohes Risiko
    Kategorie Empfohlene Anlagedauer
    Europaweit investierender Aktienfonds

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 7 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen wird überwiegend in europäische Aktien von Unternehmen angelegt, die attraktive Ertragschancen erwarten lassen. Diese werden durch einen disziplinierten Investmentprozess identifiziert und unter Berücksichtigung des Gesamtrisikos umgesetzt. Das Fondsmanagement ist nicht an eine bestimmte Aufteilung hinsichtlich Länder, Branchen oder Investmentstile gebunden und steuert die Anlagen auf Basis der Einzeltitelauswahl. Die Auswahl der Unternehmen erfolgt auf Basis fundamentaler Kriterien wie der Attraktivität des Produktangebotes, der Position im Wettbewerb sowie der Qualität des Managements. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab9, wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich.
    Fondsstrategie und Fondsmanagement

    Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.
    Kommentar des Fondsmanagements11

    Zeitraum: 01.04.2022 - 30.06.2022

     

    Eine spürbar nachlassende Konjunkturdynamik, eine weiter steigende Inflation, die erste Anzeichen einer Plateaubildung zeigt, und eine Geldpolitik, die den Fokus klar auf Inflationsbekämpfung setzt, haben im vergangenen Quartal die Kapitalmärkte deutlich unter Druck gesetzt. Abgesehen von Rohöl und Ölprodukten verzeichneten alle Anlage- und Subanlageklassen Kursverluste. So verzeichnete beispielsweise der Euro Stoxx 50-Index im Berichtsmonat ein Minus von rund 12 Prozent.
    Das Portfolio wurde durch die im Quartal umgesetzten Transaktionen defensiver und weniger zyklisch aufgestellt. Wir investierten verstärkt in Unternehmen, die in der Lage sind, die stark gestiegenen Kosten weiterzugeben und weniger von einer Schwäche des Konsumenten betroffen sind.
    Im Berichtszeitraum haben wir unter anderem Aktien von Alcon, Heineken, Sanofi, Allianz und VINCI gekauft. Für Carl Zeiss Meditech entschieden wir uns, da das Unternehmen unter anderem von den Wiedereröffnungsmaßnahmen in China profitiert. Als Profiteur von Skaleneffekten beim Einkauf von Lebensmitteln überzeugte uns die Compass Group und wir stockten Aktien des Unternehmens auf.
    Im Gegenzug haben wir uns unter anderem von Compagnie de Saint-Gobain, Experian, Lonza und Alfa-Lava getrennt. Darüber hinaus wurden EssilorLuxottica, Sika und der Kosmetikkonzern L'Oréal verkauft.
    Neben der Caixabank haben auch Gaztransport Technigaz und TotalEnergies besonders positiv zur Fondsperformance beigetragen. Unternehmen wie Anglo American, Vestas Wind oder CNH Industrials beeinflussten die Fondsperformance hingegen negativ.
    Die Lage an den Kapitalmärkten dürfte durch die Unklarheiten über die Wachstumsaussichten, den Inflationspfad und die Geldpolitik zunächst schwierig bleiben. Zudem mehren sich die Sorgen um die zukünftige Entwicklung der Unternehmensgewinne. Im weiteren Jahresverlauf dürfte die Unsicherheiten abnehmen und sich damit die Perspektiven für chancenorientierte Anlagen wieder verbessern.
    Fondsmanagement

    Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.
    Investmentprozess

    Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.

    Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

    Teamansatz

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Historische Wertentwicklung per 31.08.2022


    Stammdaten
    Fondsname UniFavorit: Aktien Europa A
    ISIN LU1572664461
    WKN A2DMLW
    Fondswährung EUR
    Auflegungsdatum 12.07.2017
    Geschäftsjahr 01.10. - 30.09.
    Risikoklasse 3
    Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich
    Preisfeststellung Taggleich (Ordererteilung vor 16 Uhr im UnionDepot)
    Verwaltungsgesellschaft
    (Legal Entity Identifier)
    Union Investment Luxembourg S.A.
    (529900FSORICM1ERBP05)
    Fondstyp OGAW-Sondervermögen
    Morningstar Rating 4
    Vergleichsgruppe Europe Large-Cap Blend Equity
    Scope Mutual Fund Rating B2
    Vergleichsgruppe Aktien Europa
    Sparplan Ab 25,00 EUR pro Rate
    Ausgabeaufschlag4 5,00 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %7
    Verwaltungsvergütung Zurzeit 1,20 % p.a., maximal 1,90 % p.a. Hiervon erhält ihre Bank 25,00 - 35,00 %7
    Laufende Kosten6 1,53 % (Geschäftsjahr 2020/2021)
    Erfolgsabhängige Vergütung 0,22 %
    Ertragsverwendung Ausschüttend Mitte November
    Ausschüttung 2,20 EUR (Geschäftsjahr 2020/2021)
    Teilfreistellung10 30,00 % (Privatanleger)
    Freistellungsempfehlung 1,60 EUR pro Anteil (Schätzwert)

    1 Die Risikoklassifizierung basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen und weicht vom Risikoindikator der wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ab.

    2 Scope Mutual Fund Rating per 31.08.2022

    3 Morningstar Rating Gesamt per 31.08.2022

    4 Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    5 Der Wert ist bezogen auf das durchschnittliche Fondsvermögen der letzten Vergleichsperiode (01.10.2020 - 30.09.2021). Dies entspricht bis zu 25 % des Wertes, um den die Anteilwertentwicklung die Entwicklung des Vergleichsmaßstabs übertroffen hat. Die Auszahlung der Vergütung erfolgt jährlich nach Ende der Vergleichsperiode.

    6 Die „laufenden Kosten” umfassen alle vom Fonds getragenen Kosten ohne erfolgsabhängige Vergütung und Transaktionskosten.

    7 Die Höhe der Partizipation kann sich ändern.

    8 Es handelt sich um einen Ausweis einschließlich derivativer Finanzinstrumente.

    9 MSCI EUROPE

    10 Die Teilfreistellung dient als Ausgleich für bestimmte Steuern, die bereits auf Fondsebene erhoben wurden. Die steuerpflichtigen Erträge des Fonds, zum Beispiel bei einer Ausschüttung, sind daher in Höhe des genannten Prozentsatzes steuerfrei.

    11 Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

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