Hinweisbekanntmachung an die Anleger des UniGarantPlus: Klimawandel (2013)

Bei dem von der Union Investment Luxembourg S.A. verwalteten Fonds UniGarantPlus: Klimawandel (2013) (WKN A0M1XD / ISIN LU0322259853) (der „Fonds“) ergeben sich die nachfolgend beschriebenen Änderungen:

1) Die Laufzeit des Fonds war ursprünglich auf den 31. Oktober 2013 begrenzt. Die Verwaltungsgesellschaft hat beschlossen, den UniGarantPlus: Klimawandel (2013) einmalig mit Wirkung zum 1. November 2013 um rund 5 Wochen zu verlängern. Das neue Laufzeitende des Fonds wird auf den 6. Dezember 2013 festgelegt.

2) Während der prolongierten Laufzeit des Fonds vom 1. November 2013 bis zum 6. Dezember 2013 können die Anleger an den Ertragschancen des Euro-Geldmarkts teilhaben. Das Fondsvermögen wird nach dem Grundsatz der Risikoverteilung in auf Euro lautende Bankguthaben und/oder Geldmarktinstrumente angelegt werden, die von im Sinne des Verwaltungsreglements zulässigen Kreditinstituten als Bankeinlagen angenommen oder von im Sinne des Verwaltungsreglements zulässigen Emittenten begeben werden. Darüber hinaus kann die Verwaltungsgesellschaft für den Fonds flüssige Mittel halten.

3) Im Einklang mit den gegenwärtig gültigen gesetzlichen, aufsichtsbehördlichen sowie vertraglichen Bestimmungen wird der auslaufende Fonds UniGarantPlus: Klimawandel (2013) mit Wirkung zum 6. Dezember 2013 mit dem ebenfalls von der Union Investment Luxembourg S.A. verwalteten, an diesem Tag aufzulegenden Fonds Luxemburger Rechts UniGarant: Aktien Welt (2020) (WKN A1W0K9 / ISIN LU0944457364) verschmolzen.

Die Verwaltungsgesellschaft erachtet die Übertragung aus Gründen der Wirtschaftlichkeit im Interesse der Anleger als vorteilhaft. Mit der Fusion wird dem Anleger ermöglicht, weiterhin in einem Garantiefonds mit vergleichbarem Anlagekonzept investiert zu bleiben. Zudem wird dem Anleger weiterhin die Chance auf attraktive Erträge bei gleichzeitiger Anteilpreisgarantie zum Laufzeitende des übernehmenden Fonds ermöglicht.

Die am Übertragungsstichtag verbleibenden Vermögenswerte, die dem UniGarantPlus: Klimawandel (2013) zugeordnet werden, werden in den aufnehmenden Fonds UniGarant: Aktien Welt (2020) eingebracht.

Die wesentlichen anlagespezifischen Besonderheiten respektive Unterschiede des übertragenden Fonds und des aufnehmenden Fonds stellen sich wie folgt dar:

UniGarantPlus: Klimawandel (2013)

Anlageziel (bis zum ursprünglichen Laufzeitende am 31. Oktober 2013)

Ziel der Anlagepolitik des UniGarantPlus: Klimawandel (2013) (der "Fonds") ist es, an den durchschnittlichen, stichtagsbezogenen, vierteljährlich ermittelten währungsgesicherten Kurssteigerungen von anerkannten, ausreichend diversifizierten Finanzindizes (Underlying) auf Aktien oder Aktien gleichwertige Papiere zu partizipieren, deren Emittenten durch ihre Technologien zum Klimaschutz beitragen können, wie zum Beispiel der WilderHill New Energy Global Innovation Index (NEX) Performanceindex.

Die Verwaltungsgesellschaft garantiert zum 31. Oktober 2013 (Laufzeitende) einen Mindestanteilwert (Garantiewert). In Erfüllung dieser Garantie wird die Verwaltungsgesellschaft (soweit erforderlich) durch eine Zahlung in das Fondsvermögen aus eigenen Mitteln sicherstellen, dass der Anteilwert zum Laufzeitende mindestens dem Garantiewert entspricht. Die Erfüllung der Garantie kann damit von der Solvenz der Verwaltungsgesellschaft abhängig sein.

Der Garantiewert beträgt EUR 104,00 abzüglich Ausschüttungen, Steuerabzügen und deren fiktivem Ertrag, wie im einzelnen nachstehend dargestellt.

So ergibt sich der Garantiewert, wenn von dem Betrag von EUR 104,00 der auf einen Fondsanteil entfallende Teil der nachstehend in (a) bis (d) genannten Summen abgezogen wird:

(a) die Summe der seit Auflegung des Fonds erfolgten Ausschüttungen (in der tatsächlich gezahlten Höhe vor Abzug etwaiger Steuern, bspw. deutscher Kapitalertragssteuer);

(b) die Summe, die dem fiktiven Ertrag der unter a) genannten Ausschüttungen entspricht;

(c) der Teil von Zinsen oder Kapitalerträgen, die dem Fonds nach einer steuerrechtlichen Änderung aufgrund eines Steuerabzuges nicht mehr zufließt (Steuerabzug); und

(d) die Summe, die dem fiktiven Ertrag der unter c) genannten Steuerabzüge entspricht.

Dabei ist der „fiktive Ertrag“ der theoretische Zinsertrag zuzüglich Zins- und Zinseszins, der sich für jeden Betrag einer Ausschüttung bzw. eines Steuerabzuges ergibt, wenn ihm zum Ausschüttungs- bzw. Abzugstermin die auf Bloomberg für die Anleihe der Republik Frankreich mit Laufzeit bis zum 25.10.2013 (WKN 903942 / ISIN FR0010011130) veröffentlichte Rendite (effektive Rendite) bis zum Laufzeitende zugrunde gelegt wird.

Der sich so aktuell ergebende Garantiewert wird im jeweiligen Jahresbericht angegeben.

Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass die vorab beschriebene Anteilspreisgarantie keine Kapitalgarantie der angelegten Gelder darstellt. Es kann nicht ausgeschlossen werden, dass auch bei einer Wiederanlage der Ausschüttungen in den Fonds UniGarantPlus: Klimawandel (2013) der Anleger zum Laufzeitende für seine Erstanlage weniger ausgezahlt erhält als er im Rahmen der Erstanlage eingezahlt hat. Gleiches gilt für etwaige in den UniGarantPlus: Klimawandel (2013) wieder angelegte Ausschüttungen.

Der Erwerb von Fondsanteilen sollte auf eine Haltedauer bis zum 31. Oktober 2013 ausgerichtet sein.

Die Anleger werden darauf hingewiesen, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit keinen Rückschluss auf eine zukünftige Wertentwicklung zulässt; sie kann sowohl höher als auch niedriger ausfallen. Mit Ausnahme der Garantie kann keine Zusicherung gegeben werden, dass die Ziele der Anlagepolitik erreicht werden.

 

UniGarant: Aktien Welt (2020)

Anlageziel

Ziel der Anlagepolitik des UniGarant: Aktien Welt (2020) (der "Fonds") ist es, an den durchschnittlichen, stichtagsbezogenen, vierteljährlich ermittelten Kurssteigerungen eines Basiswerts, der die internationalen Aktienmärkte abbildet, zu partizipieren.

Als Basiswert dient ein anerkannter, ausreichend diversifizierter Finanzindex oder ein Indexbasket aus anerkannten, ausreichend diversifizierten Finanzindizes oder Investmentfonds (hiernach der „Basiswert“) wie beispielsweise der MSCI World Index.

Der Fonds partizipiert an der Wertentwicklung des Basiswerts im Rahmen einer Partizipationsrate, die am Auflegungstag ermittelt wird, zwischen ca. 50 % und 200 % liegen wird und sich auf das Ende der Laufzeit bezieht. Angestrebt wird eine Partizipationsrate von 100 %. Das Erreichen der angegebenen Partizipationsrate kann nicht garantiert werden.

Maßgebliche Faktoren für die Höhe der Partizipationsrate sind das Zinsniveau sowie der Preis der Instrumente zur Darstellung der Partizipationskomponente. Während der Laufzeit des Fonds kann die Partizipationsrate auf Grund von externen Faktoren, wie beispielsweise Anteilscheinrückgaben, mäßigen Schwankungen unterworfen sein. Dabei kann, in Abhängigkeit der jeweiligen Marktgegebenheit zum Auflegungszeitpunkt, zur Erhöhung der Partizipationsrate die Beteiligung an der Wertentwicklung des Basiswerts auf eine Obergrenze (der „Cap“) beschränkt werden.

Das bedeutet, dass abhängig von der Höhe des Caps die Partizipation des Fonds an der Wertentwicklung des Basiswertes ggf. wesentlich eingeschränkt sein kann.

Der etwaige Cap wird am Tage der Auflage des Fonds festgelegt. Der etwaige Cap, die Partizipationsrate sowie der Basiswert können bei der Verwaltungsgesellschaft und den jeweiligen Vertriebsstellen ab diesem Zeitpunkt angefragt werden und werden auf der Internetseite der Verwaltungsgesellschaft veröffentlicht.

Die Verwaltungsgesellschaft garantiert zum 25. September 2020 (Laufzeitende) einen Mindestanteilwert (Garantiewert). In Erfüllung dieser Garantie wird die Verwaltungsgesellschaft (soweit erforderlich) durch eine Zahlung in das Fondsvermögen aus eigenen Mitteln sicherstellen, dass der Anteilwert zum Laufzeitende mindestens dem Garantiewert entspricht. Die Erfüllung der Garantie kann damit von der Solvenz der Verwaltungsgesellschaft abhängig sein.

Der Garantiewert beträgt EUR 100,00 abzüglich Ausschüttungen, Steuerabzügen und deren fiktivem Ertrag, wie im einzelnen nachstehend dargestellt.

So ergibt sich der Garantiewert, wenn von dem Betrag von EUR 100,00 der auf einen Fondsanteil entfallende Teil der nachstehend in (a) bis (d) genannten Summen abgezogen wird:

(a) die Summe der seit Auflegung des Fonds erfolgten Ausschüttungen (in der tatsächlich gezahlten Höhe vor Abzug etwaiger Steuern, bspw. deutscher Kapitalertragssteuer);

(b) die Summe, die dem fiktiven Ertrag der unter (a) genannten Ausschüttungen entspricht;

(c) der Teil von Zinsen oder Kapitalerträgen, die dem Fonds nach einer steuerrechtlichen Änderung aufgrund eines Steuerabzuges nicht mehr zufließt (Steuerabzug); und

(d) die Summe, die dem fiktiven Ertrag der unter (c) genannten Steuerabzüge entspricht.

Dabei ist der „fiktive Ertrag“ der theoretische Zinsertrag zuzüglich Zins- und Zinseszins, der sich für jeden Betrag einer Ausschüttung bzw. eines Steuerabzuges ergibt, wenn ihm zum Ausschüttungs- bzw. Abzugstermin die auf Bloomberg für die Anleihe der Bundesrepublik Deutschland mit Laufzeit bis zum 04.01.2021 (WKN 113542 / ISIN DE0001135424) veröffentlichte Rendite (effektive Rendite) bis zum Laufzeitende zugrunde gelegt wird.

Der sich so aktuell ergebende Garantiewert wird im jeweiligen Jahresbericht angegeben.

Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass die vorab beschriebene Anteilspreisgarantie keine Kapitalgarantie der angelegten Gelder darstellt. Es kann nicht ausgeschlossen werden, dass auch bei einer Wiederanlage der Ausschüttungen in den Fonds UniGarant: Aktien Welt (2020) der Anleger zum Laufzeitende für seine Erstanlage weniger ausgezahlt erhält als er im Rahmen der Erstanlage eingezahlt hat. Gleiches gilt für etwaige in den UniGarant: Aktien Welt (2020) wieder angelegte Ausschüttungen.

Der Erwerb von Fondsanteilen sollte auf eine Haltedauer bis zum 25. September 2020 ausgerichtet sein.

Die Anleger werden darauf hingewiesen, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit keinen Rückschluss auf eine zukünftige Wertentwicklung zulässt; sie kann sowohl höher als auch niedriger ausfallen. Mit Ausnahme der Garantie, dass zum Laufzeitende der Anteilwert nicht unter dem Garantiewert liegen wird, kann keine Zusicherung gegeben werden, dass die Ziele der Anlagepolitik des Fonds erreicht werden.

Anlagepolitik (bis zum ursprünglichen Laufzeitende am 31. Oktober 2013)

Der Fonds wird in Anlageinstrumente investieren, die die Garantiekomponente sichern und eine Partizipation an den durchschnittlichen, stichtagsbezogenen, vierteljährlich ermittelten währungsgesicherten Kurssteigerungen von anerkannten Finanzindizes (Underlying) auf Aktien oder Aktien gleichwertige Papiere ermöglichen, deren Emittenten durch ihre Technologien zum Klimaschutz beitragen können, wie zum Beispiel der WilderHill New Energy Global Innovation Index (NEX) Performanceindex.

In diesem Zusammenhang kann der Fonds beispielsweise durch den Einsatz von Derivaten auf Anlageinstrumente (insbesondere von Swaps und Optionen/Optionsscheinen) die Garantiekomponente darstellen und durch den Einsatz von Anlageinstrumenten bzw. Derivaten auf Anlageinstrumente, eine Partizipation des Fonds an den Kurssteigerungen anerkannter Indizes ermöglichen. Jedoch kann in Abhängigkeit der jeweiligen Marktgegebenheit die Darstellung der jeweiligen Garantiekomponente und Partizipation an den Kurssteigerungen anerkannter Indizes ggfs. anderweitig erzielt werden.

Das Fondsvermögen kann ferner in Aktien, verzinsliche Anleihen, Pfandbriefen, Indexzertifikaten sowie in Options- und Partizipationsscheinen, sofern diese als Wertpapiere gemäß Artikel 41 des Gesetzes vom 17. Dezember 2010 gelten, sowie in fest- und variabel verzinslichen Wertpapieren, die in einem OECD-Mitgliedstaat an Wertpapierbörsen oder an geregelten Märkten, die anerkannt und für das Publikum offen sind und deren Funktionsweise ordnungsgemäß ist, gehandelt werden, angelegt werden. Anlagen in Wertpapiere oder in Instrumente und Techniken im Sinne von Kapitel 6 des Verkaufsprospektes können zu Anlage- oder Absicherungszwecken eingesetzt werden.

Die Verwaltungsgesellschaft kann sich für den Fonds der Techniken und Instrumente zur Deckung von Währungsrisiken bedienen.

Der Fonds kann auch von den in vorstehend genanntem Kapitel des Verkaufsprospekts aufgeführten Techniken und Instrumenten zum Management von Kreditrisiken Gebrauch machen.

Sofern diese als Wertpapiere gemäß Artikel 41 des Gesetzes vom 17. Dezember 2010 gelten, kann das Fondsvermögen in Asset Backed Securities wie zum Beispiel Collateralized Debt Obligations, Collateralized Bond Obligations, Collateralized Swap Obligations und ähnliche Werte investiert werden.

Ein Teil des Vermögens wird zur Bildung der Garantiekomponente angelegt. Daneben wird eine Partizipation an den durchschnittlichen, stichtagsbezogenen vierteljährlich ermittelten Kurssteigerungen anerkannter Indizes zum Laufzeitende ermöglicht. In Abhängigkeit der jeweiligen Marktgegebenheiten kann der Fonds zur Darstellung der Garantiekomponente sowie der Partizipation an anerkannten Indizes Derivate, insbesondere in Form von Swaps und Optionen, beziehungsweise Optionsscheine einsetzen. Bei Swaps kann es sich u.a. um Fully Funded Swaps handeln deren Besonderheit darin liegt, dass der Swap mit Sicherheiten in Form von Einlagen oder Wertpapieren unterlegt ist.

Die Charakteristika der erworbenen Anlageinstrumente bzw. der erworbenen Derivate auf Anlageinstrumente, wie z.B. Swaps, Options- und Partizipationsscheine sowie Optionen erlauben es, dass der Anleger am Ende der Laufzeit des Fonds von einer positiven durchschnittlichen, stichtagsbezogenen vierteljährlich ermittelten Wertentwicklung anerkannter Indizes profitiert. Durch die mit dem Einsatz von Derivaten verbundene Hebelwirkung kann der Wert des Fondsvermögens - sowohl positiv als auch negativ - stärker beeinflusst werden als dies bei dem unmittelbaren Erwerb entsprechender Anlagen der Fall ist.

Die Darstellung der Garantiekomponente kann u.a. durch den Abschluss von OTC-Swaps und den Erwerb von Verkaufs-Optionen/Optionsscheinen auf die gleichen Basiswerte erreicht werden. Dabei wird ein Betrag an den jeweiligen Swap Kontrahenten gezahlt und im Gegenzug zahlt dieser den gemäß Swapvertrag definierten Gegenwert. Die OTC-Swaps bilden einen Teil der Garantiekomponente. Hiervon unabhängig garantiert die Verwaltungsgesellschaft, dass zum Laufzeitende des Fonds am 31. Oktober 2013 der Liquidationserlös pro Anteil mindestens dem Garantiewert gemäß Artikel 19 des Sonderreglements entspricht.

Ist die durchschnittliche, stichtagsbezogene, vierteljährlich ermittelte währungsgesicherte Wertentwicklung der Indizes negativ, so hat diese Wertentwicklung am Laufzeitende des Fonds keinen negativen Einfluss auf den garantierten Mindestanteilwert.

Der Einsatz von Derivaten erfolgt in Einklang mit Artikel 4, Ziffer 1, Absatz (1), Buchstabe g) des Verwaltungsreglements.

Es muss jedoch berücksichtigt werden, dass der Wert respektive die Prämien für die eingesetzten Derivate verloren gehen können. Zur Verminderung des Ausfallrisikos der Gegenparteien bei Geschäften mit OTC-Derivaten können Sicherheiten in Form von Einlagen oder Wertpapieren eingesetzt werden. Sofern die in Art. 4, Ziffer 2, Absatz (1) des Verwaltungsreglements genannten Grenzen im Hinblick auf das Ausfallrisiko der Gegenpartei überschritten werden, ist dies verpflichtend.

OTC-Geschäfte gemäß Artikel 4, Ziffer 1, Absatz (1), Buchstabe g) des Verwaltungsreglements müssen im Interesse der Anleger und zu marktüblichen Preisen abgeschlossen werden. Um eine ausreichende Liquidität zu gewährleisten, muss bei der Auswahl der Kontrahenten darauf geachtet werden, dass eine vorzeitige Veräußerung oder Glattstellung möglich ist. Die OTC-Geschäfte unterliegen einer zuverlässigen und überprüfbaren Bewertung auf Tagesbasis.

Der Fonds legt höchstens 10% seines Netto-Fondsvermögens in andere Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren oder in andere Organismen für gemeinsame Anlagen gemäß Artikel 4, Ziffer 1, Absatz (1), Buchstabe e) des Verwaltungsreglements an.

 

Anlagepolitik

Der Fonds wird in Anlageinstrumente investieren, die die Garantiekomponente sichern und eine Partizipation an den durchschnittlichen, stichtagsbezogenen, vierteljährlich ermittelten Kurssteigerungen des unter Artikel 19 des Sonderreglements genannten Basiswerts bis zu einem etwaigen Cap ermöglichen.

Die zum Auflegungszeitpunkt ermittelte Partizipationsrate kann dabei von 100 % nach oben oder unten abweichen. Maßgebliche Faktoren für die Höhe der Partizipationsrate sind das Zinsniveau sowie der Preis der Instrumente zur Darstellung der Partizipationskomponente.

In diesem Zusammenhang kann der Fonds beispielsweise durch den Einsatz von Derivaten auf Anlageinstrumente (insbesondere von Swaps und Optionen/Optionsscheinen) die Garantiekomponente darstellen und durch den Einsatz von Anlageinstrumenten bzw. Derivaten auf Anlageinstrumente, eine Partizipation des Fonds an den Kurssteigerungen des Basiswerts ermöglichen. Jedoch kann in Abhängigkeit der jeweiligen Marktgegebenheit die Darstellung der Garantiekomponente und Partizipation an den Kurssteigerungen des Basiswerts ggfs. anderweitig erzielt werden.

Das Fondsvermögen kann ferner in Aktien, Pfandbriefen, Indexzertifikaten sowie in Options- und Partizipationsscheinen, sofern diese als Wertpapiere gemäß Artikel 41 des Gesetzes vom 17. Dezember 2010 gelten, sowie in fest- und variabel verzinslichen Wertpapieren, die in einem OECD-Mitgliedstaat an Wertpapierbörsen oder an geregelten Märkten, die anerkannt und für das Publikum offen sind und deren Funktionsweise ordnungsgemäß ist, gehandelt werden, angelegt werden. Anlagen in Wertpapiere oder in Instrumente und Techniken im Sinne von Kapitel 6 des Verkaufsprospektes können zu Anlage- oder Absicherungszwecken eingesetzt werden.

Ferner kann der Fonds auch von den in vorstehend genanntem Kapitel des Verkaufsprospekts aufgeführten Techniken und Instrumenten zum Management von Kreditrisiken Gebrauch machen.

Sofern diese als Wertpapiere gemäß Artikel 41 des Gesetzes vom 17. Dezember 2010 gelten, kann das Fondsvermögen in regelmäßig gehandelte Asset Backed Securities wie zum Beispiel Collateralized Debt Obligations, Collateralized Bond Obligations, Collateralized Swap Obligations und ähnliche Werte investiert werden.

Ein Teil des Vermögens wird zur Bildung der Garantiekomponente angelegt. Daneben wird eine Partizipation an den durchschnittlichen, stichtagsbezogenen, vierteljährlich ermittelten Kurssteigerungen des Basiswerts zum Laufzeitende ermöglicht. In Abhängigkeit der jeweiligen Marktgegebenheiten kann der Fonds zur Darstellung der Garantiekomponente sowie der Partizipation an den Kurssteigerungen des Basiswerts Derivate, insbesondere in Form von Swaps und Optionen, beziehungsweise Optionsscheine einsetzen. Bei Swaps kann es sich u.a. um Fully Funded Swaps handeln deren Besonderheit darin liegt, dass der Swap mit Sicherheiten in Form von Einlagen oder Wertpapieren unterlegt ist.

Die Charakteristika der erworbenen Anlageinstrumente bzw. der erworbenen Derivate auf Anlageinstrumente, wie z.B. Swaps, Options- und Partizipationsscheine sowie Optionen erlauben es, dass der Anleger am Ende der Laufzeit des Fonds von einer positiven durchschnittlichen, stichtagsbezogenen, vierteljährlich ermittelten Wertentwicklung des Basiswerts profitiert. Durch die mit dem Einsatz von Derivaten verbundene Hebelwirkung kann der Wert des Fondsvermögens - sowohl positiv als auch negativ - stärker beeinflusst werden als dies bei dem unmittelbaren Erwerb entsprechender Anlagen der Fall ist.

Die Darstellung der Garantiekomponente kann u.a. durch den Abschluss von OTC-Swaps und den Erwerb von Verkaufs-Optionen/Optionsscheinen auf die gleichen Basiswerte erreicht werden. Dabei wird ein Betrag an den jeweiligen Swap Kontrahenten gezahlt und im Gegenzug zahlt dieser den gemäß Swapvertrag definierten Gegenwert. Die OTC-Swaps bilden einen Teil der Garantiekomponente. Hiervon unabhängig garantiert die Verwaltungsgesellschaft, dass zum Laufzeitende des Fonds am 25. September 2020 der Liquidationserlös pro Anteil nicht unter dem Garantiewert gemäß Artikel 19 des Sonderreglements liegt.

Ist die durchschnittliche, stichtagsbezogene, vierteljährlich ermittelte Wertentwicklung des Basiswerts am Laufzeitende negativ, so hat diese Wertentwicklung am Laufzeitende des Fonds keinen negativen Einfluss auf den garantierten Mindestanteilwert.

Der Einsatz von Derivaten erfolgt in Einklang mit Artikel 4, Ziffer 1. Absatz (1), Buchstabe g) des Verwaltungsreglements.

Es muss jedoch berücksichtigt werden, dass der Wert respektive die Prämien für die eingesetzten Derivate verloren gehen können. Zur Verminderung des Ausfallrisikos der Gegenparteien bei Geschäften mit OTC-Derivaten können Sicherheiten in Form von Einlagen oder Wertpapieren eingesetzt werden. Sofern die in Art. 4, Ziffer 2. Absatz (1) des Verwaltungsreglements genannten Grenzen im Hinblick auf das Ausfallrisiko der Gegenpartei überschritten werden, ist dies verpflichtend.

OTC-Geschäfte gemäß Artikel 4, Ziffer 1. Absatz (1), Buchstabe g) des Verwaltungsreglements müssen im Interesse der Anleger und zu marktüblichen Preisen abgeschlossen werden. Um eine ausreichende Liquidität zu gewährleisten, muss bei der Auswahl der Kontrahenten darauf geachtet werden, dass eine vorzeitige Veräußerung oder Glattstellung möglich ist. Die OTC-Geschäfte unterliegen einer zuverlässigen und überprüfbaren Bewertung auf Tagesbasis.

Der Fonds legt höchstens 10 % seines Netto-Fondsvermögens in andere OGAW oder in andere OGA im Sinne von Artikel 4 Ziffer 1 Absatz (1) Buchstabe e) des Verwaltungsreglements an.

Die nachfolgende Gegenüberstellung der maßgeblichen tatsächlichen fondsspezifischen Vergütungs- und Gebührenregelung ergibt folgende Darstellung:

UniGarantPlus: Klimawandel (2013) (bis zum ursprünglichen Laufzeitende am 31. Oktober 2013)

 

UniGarant: Aktien Welt (2020)

Ausgabeaufschlag:

4,0 %

 

Ausgabeaufschlag:

4,0 % (wird im Rahmen der Übertragung nicht berücksichtigt)

Dispositionsausgleich:

Beim Verkauf von Anteilscheinen vor dem 31. Oktober 2013 (Ende der Laufzeit des Fonds) wird ein Ausgleich für Dispositionen i. H. v. 2,0 % des Anteilwertes vorgenommen, der im Rücknahmepreis berücksichtigt ist.

 

Dispositionsausgleich:

Beim Verkauf von Anteilscheinen vor dem 25. September 2020 (Ende der Laufzeit des Fonds) wird ein Ausgleich für Dispositionen i. H. v. 2,0 % des Anteilwertes vorgenommen, der im Rücknahmepreis berücksichtigt ist.

Beim Verkauf von Anteilen aus Dotationsmitteln der Verwaltungsgesellschaft entfällt der Dispositionsausgleich. (wird im Rahmen der Übertragung nicht berücksichtigt)

Verwaltungsvergütung :

1,0 % p.a., berechnet auf Basis des kalendertäglichen Netto-Fondsvermögens

 

Verwaltungsvergütung:

Für den Zeitraum vom Erstausgabetag bis einschließlich 30.09.2015:

  • 0,8 % p.a., berechnet auf Basis des kalendertäglichen Netto-Fondsvermögens.

Für den Zeitraum vom 01.10.2015 bis einschließlich 30.09.2018:

  • 0,6 % p.a., berechnet auf Basis des kalendertäglichen Netto-Fondsvermögens.

Für den Zeitraum vom 01.10.2018 bis zum Laufzeitende:

  • 0,4 % p.a., berechnet auf Basis des kalendertäglichen Netto-Fondsvermögens.

Darüber hinaus kann die Verwaltungsgesellschaft für die Hauptverwaltungstätigkeiten, wie zum Beispiel die Fondsbuchhaltung sowie das Reporting, eine monatliche Vergütung in Höhe von bis zu EUR 2.000,00 und eine variable Vergütung in Höhe von bis zu 0,1 % p.a., die auf der Basis des kalendertäglichen Nettovermögens des Fonds während des entsprechenden Monats berechnet wird, erhalten.

Zusammengefasst handelt es sich bei dem UniGarant: Aktien Welt (2020) um einen Garantiefonds mit anlagepolitischem Ziel einer Partizipation an den durchschnittlichen, stichtagsbezogenen, vierteljährlich ermittelten Kurssteigerungen eines Basiswerts, der die internationalen Aktienmärkte abbildet, während es sich bei dem UniGarantPlus: Klimawandel (2013) bis zum 31. Oktober 2013 um einen Garantiefonds handelt, der als anlagepolitisches Ziel eine Partizipation an den durchschnittlichen, stichtagsbezogenen, vierteljährlich ermittelten währungsgesicherten Kurssteigerungen von anerkannten, ausreichend diversifizierten Finanzindizes (Underlying) auf Aktien oder Aktien gleichwertige Papiere anstrebt, deren Emittenten durch ihre Technologien zum Klimaschutz beitragen können.

Die Risikoprofile der betroffenen Fonds unterscheiden sich bis zum Zeitpunkt des ursprünglichen Laufzeitendes des UniGarant: Klimawandel (2013) am 31. Oktober 2013 nicht voneinander.

Das jeweilige Risikoprofil des typischen Investors unterscheidet sich dahingehend, dass die empfohlene Anlagedauer für den UniGarant: Aktien Welt (2020) etwa 7 Jahre beträgt, anstelle von knapp 6 Jahren zum Zeitpunkt der Fondsauflage für den UniGarantPlus: Klimawandel (2013).

In der Gebührenstruktur weisen (wie oben beschrieben) beide Fonds einen Dispositionsausgleich beim Verkauf von Anteilen vor dem Laufzeitende von 2,0% auf. Die Verwaltungsvergütung beträgt bei dem UniGarantPlus: Klimawandel (2013) 1,0% p.a., während diese bei dem UniGarant: Aktien Welt (2020) gestaffelt bis zu 0,8% p.a. beträgt. Zudem kann bei dem UniGarant: Aktien Welt (2020) für die Hauptverwaltungstätigkeiten eine monatliche Vergütung in Höhe von bis zu EUR 2.000,00 und eine variable Vergütung in Höhe von bis zu 0,1 % p.a., die auf der Basis des kalendertäglichen Nettovermögens des Fonds während des entsprechenden Monats berechnet wird, erhoben werden.

Die Depotbank sowie die Depotbankgebührenstruktur sind für beide Fonds identisch.

Der garantierte Mindestanteilwert zum ursprünglichen Laufzeitende des UniGarantPlus: Klimawandel (2013) am 31. Oktober 2013 beträgt EUR 104,00 und für den UniGarant: Aktien Welt (2020) EUR 100,00 zum 25. September 2020. Der Erstausgabepreis (exklusive Ausgabeaufschlag) je Anteil für den UniGarant: Aktien Welt (2020) beträgt EUR 100,00.

Anleger des UniGarantPlus: Klimawandel (2013), die mit den vorgenannten Änderungen und der Verschmelzung in den UniGarant: Aktien Welt (2020) nicht einverstanden sind, können ihre Anteile bei der Verwaltungsgesellschaft oder einer Vertriebs- und Zahlstelle ohne Kosten letztmalig am 23. Oktober 2013 bis 16.00 Uhr zur Rücknahme einreichen. Diese Rücknahmeaufträge werden zum 31. Oktober 2013 ausgeführt, In diesem Fall wird den betroffenen Anlegern zumindest der garantierte Mindestanteilwert ausbezahlt.

Rücknahmeaufträge, welche nach dem vorgenannten Zeitpunkt bis zum 31. Oktober 2013 (16.00 Uhr) eingereicht werden, werden zum 1. November 2013 ohne Kosten ausgeführt.

Rücknahmeaufträge, welche nach dem vorgenannten Zeitpunkt bis zum 28. November 2013 (16.00 Uhr) eingereicht werden, werden jeweils taggleich ohne Kosten ausgeführt.

Für alle zwischen dem 23. Oktober 2013 (16.00 Uhr) und dem 28. November 2013 (16.00 Uhr) eingereichten Rücknahmeaufträge wird den betroffenen Anlegern ebenfalls zumindest der zum 31. Oktober 2013 garantierte Mindestanteilwert ausbezahlt.

Bei Einreichung des Rücknahmeauftrages nach dem 28. November 2013 (16.00 Uhr) werden die Anteile der Anleger des UniGarantPlus: Klimawandel (2013) im Rahmen der Verschmelzung am 6. Dezember 2013 in Fondsanteile des UniGarant: Aktien Welt (2020) übergehen.

Die Ausgabe von Anteilen des übertragenden Fonds UniGarantPlus: Klimawandel (2013) erfolgte letztmalig nach Ende der im Verkaufsprospekt ausgewiesenen Zeichnungsperiode am 7. Dezember 2007 und wurde anschließend eingestellt.

Die Anteilinhaber von Anteilen des übertragenden Fonds werden am Übertragungsstichtag für ihre Anteile eine entsprechende Anzahl von Anteilen des oben genannten übernehmenden Fonds erhalten, welche sich aus dem Verhältnis des Anteilwertes des übertragenden und des übernehmenden Fonds ergibt. Dieses Umtauschverhältnis wird nach dem 6. Dezember 2013 bekannt gegeben. Für die Anteilinhaber des übertragenden Fonds ist der mit der Übertragung des Fonds zusammenhängende Umtausch ihrer Anteile nicht mit Kosten verbunden. Die Kosten der Fusion werden (mit Ausnahme jener Kosten, die aus dem Fondsvermögen des UniGarantPlus: Klimawandel (2013) zur Deckung der Auflösungskosten einbehalten werden) durch die Verwaltungsgesellschaft getragen.

Das aktuelle und zum Übertragungsstichtag gültige Verkaufsprospekt nebst Verwaltungs- und Sonderreglement des Fonds UniGarant: Aktien Welt (2020) sowie eine Kopie des diesbezüglichen, für den übertragenden Fonds erstellten Berichts des zuständigen zugelassenen Abschlussprüfers in Luxemburg, sind bei den Zahl- und Vertriebsstellen, der Depotbank sowie der Verwaltungsgesellschaft kostenlos erhältlich. Betroffenen Anlegern wird die Einsichtnahme in vorgenannte Dokumente empfohlen. Die aktuellen und zum Übertragungsstichtag gültigen wesentlichen Anlegerinformationen („wAI“) des Fonds UniGarant: Aktien Welt (2020) werden betroffenen Anlegern zur Verfügung gestellt.

Luxemburg, im September 2013

Union Investment Luxembourg S.A.


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