Hinweisbekanntmachung an die Anleger des Fonds SpardaRentenPlus

IPConcept (Luxemburg) S.A.

4, rue Thomas Edison

L-1445 Luxemburg-Strassen

R.C.S. Luxemburg B- 82183

Mitteilung an die Anteilinhaber des Fonds

SpardaRentenPlus

(WKN A0NESX / ISIN LU0439421313)

Hiermit werden die Anteilinhaber des SpardaRentenPlus (der „Fonds“), ein Luxemburger Investmentfonds (fonds commun de placement) („Fonds“) nach Teil I des Gesetzes vom 17. Dezember 2010 über Organismen für gemeinsame Anlagen (das "Gesetz vom 17. Dezember 2010") darüber informiert, dass die Verwaltung des Fonds mit rechtlicher Wirkung zum 15. Dezember 2015 von der bisherigen Verwaltungsgesellschaft IPConcept (Luxemburg) S.A., 4, rue Thomas Edison, L-1445 Luxemburg-Strassen, auf die Union Investment Luxembourg S.A., 308, route d´Esch, L-1471 Luxemburg übertragen wird.

Die Anteilinhaber werden gebeten, hinsichtlich weiterer Einzelheiten und Änderungen im Zuge der Übertragung, die nachfolgende Publikation der neuen Verwaltungsgesellschaft zu beachten.

Im Zuge des Dienstleisterwechsels des Fonds wird das Anteilscheingeschäft zwischen dem 9. Dezember 2015 ab 17:00 Uhr bis einschließlich 16. Dezember 2015 ausgesetzt.

Anteilinhaber, die mit der vorgenannten Änderung nicht einverstanden sind können bis zum 9. Dezember 2015 (17:00 Uhr) ihre Anteile kostenlos an den Fonds zurückgeben. Die Rücknahmeaufträge können bei den bisherigen Stellen eingereicht werden.

Luxemburg, im November 2015

IPConcept (Luxemburg) S.A.

Union Investment Luxembourg S.A.

308, route d´Esch

L-1471 Luxemburg

R.C.S. Luxemburg B- 28679

Mitteilung an die Anteilinhaber des Fonds

SpardaRentenPlus

(WKN A0NESX / ISIN LU0439421313)

Die Anteilinhaber des SpardaRentenPlus (der „Fonds“), ein Investmentfonds gemäß Teil I des Luxemburger Gesetzes vom 17. Dezember 2010 über Organismen für gemeinsame Anlagen „fonds commun de placement“, welcher von der IPConcept (Luxemburg) S.A. („abgebende Verwaltungsgesellschaft“) verwaltet wird, werden hiermit darüber unterrichtet, dass der Fonds rechtlich mit Wirkung zum 15. Dezember 2015 auf die Union Investment Luxembourg S.A. („aufnehmende Verwaltungsgesellschaft“) übertragen wird. In diesem Zusammenhang werden folgende Änderungen vorgenommen:

    1. Neben dem Wechsel der Verwaltungsgesellschaft wird die Abschlussprüfung des Fonds zukünftig von Ernst & Young S.A., 7, rue Gabriel Lippmann, L-5365 Munsbach vorgenommen. Die Depotbank bleibt weiterhin die DZ PRIVATBANK S.A., 4, rue Thomas Edison, L-1445 Luxemburg-Strassen.

    2. Der Verkaufsprospekt wird zusätzlich wie folgt geändert:

    a. Konkretisierung der Anlagepolitik sowie diesbezügliche Ergänzung von besonderen Hinweisen hinsichtlich der Risiken in Bezug auf Anlagen aus dem hochverzinslichen Segment sowie von Emittenten aus Emerging Markets Ländern;

    b. Änderung der Gebührenstruktur des Fonds;

    c. Streichung der Mindesterstanlage von 2.500,- Euro;

    d. Streichung des Mindestsparbetrags von 100,- Euro pro Sparplan;

    e. die Cut-off Zeit des Fonds wird für Zeichnungen und Rückgaben von 17:00 Uhr auf 16:00 Uhr angepasst, wobei die Ausgabe und Rücknahme von Anteilen zukünftig ausschließlich aufgrund von Anträgen, die der Verwaltungsgesellschaft einen Bankarbeitstag vor einem Handelstag vorliegen, erfolgt;

    f. die Anteilklassenbezeichnung wird von „P“ in „A“ geändert.

    Die in nachstehender Tabelle aufgeführten wesentlichen anlagespezifischen Besonderheiten respektive Unterschiede des von der abgebenden Verwaltungsgesellschaft verwalteten Fonds beziehungsweise des von der aufnehmenden Verwaltungsgesellschaft verwalteten Fonds stellen sich wie folgt dar:

Bis zum 14.12.2015

Ab dem 15.12.2015

Anlagepolitik:

    1. erwerbbare Vermögenswerte

    Zur Erreichung der Anlageziele investiert der Fonds in:

  • Anteile von OGAW oder OGA gemäß Artikel 41 Absatz 1 Buchstabe e) des Gesetzes vom 17. Dezember 2010 („Zielfonds“),
  • Renten und Geldmarkt-instrumente
  • Wandelanleihen
  • Festgelder
  • Derivate und
  • flüssige Mittel (Kontokorrentkonten und Tagesgeldkonten) investieren.

    Andere Anlagen nach Artikel 4 des Verwaltungsreglements sind verboten.

    Alle erwerbbaren Vermögensgegenstände stehen im Einklang mit Artikel 4 des Verwaltungsreglements.

    2. spezifische Anlagegrenzen

    Unter Beachtung des Artikels 4 des Verwaltungsreglements gelten für den Fonds folgende Bestimmungen:

    Die Anlage in OGAW oder anderen OGA („Zielfonds“) beträgt mindestens 51% des Netto-Fondsvermögens. Anteile an OGAW oder anderen OGA („Zielfonds“) können zu mehr als 10% des Fondsvermögens erworben werden, der Fonds ist daher nicht zielfondsfähig.

    Das Netto-Fondsvermögen kann zudem bis zu 49% in andere erwerbbare Vermögenswerte investiert werden.

    Generell ist die Anlage in flüssige Mittel auf 49% des Netto-Fondsvermögens begrenzt, jedoch kann, je nach Einschätzung der Marktlage, das Netto-Fondsvermögen innerhalb der gesetzlich zulässigen Grenzen (kurzfristig) auch darüber hinaus in flüssigen Mitteln gehalten werden und dadurch kurzfristig von dieser sowie der weiter oben genannten Anlagegrenze abgewichen werden. Danach kann, je nach Einschätzung der Marktlage, kurzfristig auch von dem oben genannten Anlageschwerpunkt abgewichen werden und in liquide Mittel investiert werden, wenn in diesem Fall unter Hinzurechnung der flüssigen Mittel der Anlageschwerpunkt insgesamt eingehalten wird.

    Der Einsatz abgeleiteter Finanzinstrumente („Derivate“) ist zur Erreichung der vorgenannten Anlageziele sowohl zu Anlage- als auch Absicherungszwecken vorgesehen. Er umfasst neben den Optionsrechten u.a. Swaps und Terminkontrakte auf Wertpapiere, Geldmarktinstrumente, Finanzindizes im Sinne des Artikels 9 Abs. 1 der Richtlinie 2007/16/EG und Artikel XIII der ESMA-Leitlinie 2014/937, Zinssätze, Wechselkurse, Währungen und Investmentfonds gemäß Artikel 41 Absatz 1 e) des Gesetzes vom 17. Dezember 2010.

    Der Einsatz dieser Derivate darf nur im Rahmen der Grenzen von Artikel 4 des Verwaltungsreglements erfolgen. Weitere Angaben über die Techniken und Instrumente sind dem Kapitel „Hinweise zu Techniken und Instrumenten“ des Verkaufsprospektes zu entnehmen.

Anlagepolitik:

    Der Fonds wird überwiegend angelegt in OGAW oder andere OGA gemäß Artikel 41, Ziffer 1, Buchstabe e) des Gesetzes vom 17. Dezember 2010 („Zielfonds“).

    Daneben kann der Fonds in Renten und Geldmarktinstrumente, Wandelanleihen, Festgelder, Derivate und flüssige Mittel investieren. Die vorgenannten Wertpapiere können auch aus dem hochverzinslichen Segment stammen sowie von Emittenten aus Emerging Markets Ländern begeben werden.

    Generell ist die Anlage in flüssige Mittel bis zu 49 % des Netto-Fondsvermögens begrenzt, jedoch kann, je nach Einschätzung der Marktlage, das Netto-Fondsvermögen innerhalb der gesetzlich zulässigen Grenzen (kurzfristig) auch darüber hinaus in flüssigen Mitteln gehalten werden und dadurch kurzfristig von dieser sowie der weiter oben genannten Anlagegrenze abgewichen werden. Danach kann, je nach Einschätzung der Marktlage, kurzfristig auch von dem oben genannten Anlageschwerpunkt abgewichen und in liquide Mittel investiert werden, wenn in diesem Fall unter Hinzurechnung der flüssigen Mittel der Anlageschwerpunkt insgesamt eingehalten wird.

    Der Fonds kann zu Investitionszwecken oder zur Absicherung die in Kapitel 6 des Verkaufsprospektes aufgeführten Derivate sowie Techniken und Instrumente für die effiziente Portfolioverwaltung einsetzen sowie von den dort aufgeführten Techniken und Instrumenten zum Management von Kreditrisiken Gebrauch machen.

Risikoprofil:

Risikoprofil– Konservativ

Der Fonds eignet sich für konservative Anleger. Aufgrund der Zusammensetzung des Netto-Fondsvermögens besteht ein moderates Gesamtrisiko, dem auch moderate Ertragschancen gegenüberstehen. Die Risiken können insbesondere aus Währungs-, Bonitäts- und Kursrisiken, sowie aus Risiken, die aus den Änderungen des Marktzinsniveaus resultieren, bestehen (z.B. Rentenfonds ohne Bonitätsrisiken).

Commitment Approach

Zur Überwachung und Messung des mit Derivaten verbundenen Gesamtrisikos wird der Commitment Approach verwendet.

Risikoprofil:

Die Verwaltungsgesellschaft hat den Fonds der zweitniedrigsten von insgesamt fünf Risikoklassen zugeordnet; damit weist der Fonds ein mäßiges Risiko auf.

Zur Steigerung des Wertzuwachses kann der Fonds Geschäfte in Optionen, Finanzterminkontrakten, Devisentermin-kontrakten, Swaps, Techniken und Instrumenten zum Management von Kreditrisiken oder Techniken und Instrumente für die effiziente Portfolioverwaltung tätigen. Die vorgenannten Geschäfte können auch zum Zweck der Absicherung getätigt werden.

Im Hinblick hierauf wird auch auf den Verkaufsprospekt Kapitel 6. „Allgemeine Hinweise zu Derivaten, Techniken und Instrumenten“ sowie auf Kapitel 14. „Allgemeine Risikohinweise“ verwiesen.

Commitment Approach

Zur Überwachung und Messung des mit Derivaten verbundenen Gesamtrisikos wird der Commitment Approach verwendet.

Verbriefung:

Inhaberanteile werden in Globalzertifikaten verbrieft;

Namensanteile werden in das Anteilregister eingetragen.

Verbriefung:

Globalurkunden/Globalzertifikate.

    Die nachfolgende Gegenüberstellung der maßgeblichen tatsächlichen fondsspezifischen Vergütungs- und Gebührenregelung ergibt folgende Darstellung:

Art der Gebühr

Gebühr bis 14.12.2015

Gebühr ab 15.12.2015

Verwaltungsvergütung

bis zu 1,42% p.a. des Netto-Fondsvermögens; daneben erhält die Verwaltungsgesellschaft eine Monatspauschale in Höhe von bis zu 500,- Euro

bis zu 1,42% p.a. des Netto-Fondsvermögens;
derzeit 1,02 % p.a., berechnet auf Basis des kalendertäglichen Netto-Fondsvermögens

Pauschalgebühr

Keine

bis zu 0,2 % des kalendertäglichen Nettovermögens des Fonds;
derzeit 0,1% des kalendertäglichen Nettovermögens des Fonds

Depotbankgebühr

bis zu 0,08% p.a. des Netto-Fondsvermögens, mindestens 1.000,- Euro monatlich

ist in der Pauschalgebühr enthalten

Zentralverwaltungsgebühr

bis zu 0,04% p.a. des Netto-Fondsvermögens; daneben erhält die Zentralverwaltungsstelle eine Grundvergütung in Höhe von monatlich 1.500,- Euro

ist in der Pauschalgebühr enthalten

Register- und Transferstellengebühr

25,- Euro p.a. je Anlagekonto bzw. 40,- Euro p.a. je Konto mit Sparplan und/oder Entnahmeplan sowie eine jährliche Grundgebühr von bis zu 3.000,- Euro

ist in der Pauschalgebühr enthalten

Anlageberatungsgebühr

Der Anlageberater erhält aus der Verwaltungsvergütung eine Vergütung in Höhe von bis zu 1,35% p.a. des Netto-Fondsvermögens

keine

Ausgabeaufschlag

bis zu 3,0%

bis zu 3,0%; derzeit 3,0%

    Der jeweils gültige Anteilwert, Ausgabe- und Rücknahmepreis sowie alle sonstigen Informationen für die Anleger können jederzeit am Sitz der Verwaltungsgesellschaft, der Depotbank und bei den Zahl- und Vertriebsstellen erfragt werden. Außerdem werden die Ausgabe- und Rücknahmepreise börsentäglich auf der Internetseite der Verwaltungsgesellschaft www.union-investment.com veröffentlicht.

    Informationen, insbesondere Mitteilungen an die Anteilinhaber, werden auf der Internetseite der Verwaltungsgesellschaft www.union-investment.com veröffentlicht. Darüber hinaus werden in gesetzlich vorgeschriebenen Fällen für das Großherzogtum Luxemburg Mitteilungen auch im „Mémorial“ und in einer Tageszeitung (gegenwärtig das „Tageblatt“) publiziert.

    Kosten, die im Zuge der Migration entstehen, werden von der aufnehmenden Verwaltungsgesellschaft getragen.

    Anleger, die nicht mit den vorgenannten Änderungen einverstanden sind, können ihre Anteile bis zum 9. Dezember 2015 (17.00 Uhr), kostenlos bei der abgebenden Verwaltungsgesellschaft IPConcept (Luxemburg) S.A., 4, rue Thomas Edison, L-1445 Luxemburg-Strassen sowie der bisherigen Zahlstelle, Register- und Transferstelle und Depotbank DZ PRIVATBANK S.A., 4, rue Thomas Edison, L-1445 Luxemburg-Strassen, zurückgeben.

    Im Zuge des Dienstleisterwechsels ist die Ausgabe sowie Rückgabe von Fondsanteilen während des Zeitraums vom 9. Dezember 2015 (ab 17.00 Uhr) bis einschließlich 16. Dezember 2015 nicht möglich.

    Bei den Zahl- und Vertriebsstellen, der Depotbank sowie der neuen Verwaltungsgesellschaft Union Investment Luxembourg S.A., 308, route d´Esch, L-1471 Luxemburg sind ab dem 15. Dezember 2015 der aktualisierte Verkaufsprospekt, nebst Verwaltungs- und Sonderreglement, sowie die aktuellen und zum Änderungsstichtag gültigen wesentlichen Anlegerinformationen („wAI“) des Fonds kostenlos erhältlich.

    Luxemburg, im November 2015

    Der Verwaltungsrat der Union Investment Luxembourg S.A.

    308, route d’Esch

    L-1471 Luxembourg


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